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Scalable Capital zählt zu den führenden Neobrokern – besonders bei ETF-Sparern. Doch das Angebot umfasst weit mehr: Was bietet Scalable konkret, und für wen lohnt sich ein Depot?
Wir haben den Anbieter selbst etwas genauer unter die Lupe genommen, um unsere Scalable Erfahrungen mit Ihnen zu teilen. In unserem Test zeigen wir Ihnen alle Aspekte des Angebots im Detail, die Vor- und Nachteile sowie die unterschiedlichen Kostenmodelle des Brokers.
Ist Scalable Capital für Österreicher geeignet?
Ja – Scalable Capital eignet sich auch für Trader aus Österreich hervorragend. Der Broker wird von der deutschen BaFin reguliert und darf über die EU-weite MiFID-II-Richtlinie seine Dienstleistungen legal in Österreich anbieten.
Vorteile für Nutzer in Österreich:
Regulierung über die BaFin & rechtssicheres Angebot gemäß EU-Richtlinien
Große ETF-Auswahl und günstige Gebührenmodelle – ideal für langfristiges Investieren
Steuerbescheinigung für einfache KESt-Deklaration in der österreichischen Einkommensteuer
Für Anfänger bietet Scalable Capital einen einfachen Einstieg. ETF-Sparpläne lassen sich bereits ab 1 € anlegen, die Benutzeroberfläche ist übersichtlich, und das Preismodell ist verständlich.
Inhaltsverzeichnis:
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Finanzierung
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Fortgeschrittene Trader wiederum profitieren vom Prime+ Broker-Modell: Für 4,99 € im Monat gibt es dort kostenlose Trades und Zinsen bis zu 2,6 % p.a. auf Guthaben bis 500.000 €. Unterstützt werden nur Euro-Einzahlungen, was für österreichische Bankkunden in der Praxis kein Nachteil ist.
Was ist Scalable Capital?
Gründungsjahr:
2014
Hauptsitz:
München
Regulierung:
BaFin (Deutschland)
Regulierung in Österreich:
Scalable Capital besitzt eine Europäische Regulierung und kann durch die MiFID 2 Richtlinien seinen Service in ganz Europa anbieten (inklusive Österreich)
Spreads, Kommissionen, Depotgebühren (abhängig vom Kontomodell)
Einzahlungsmethoden:
Überweisung, Lastschrift
Mindesteinzahlung:
1 €
Social Trading:
Nein
Kopieren von Trades:
Nein
Demokonto:
Nein
Kundensupport:
Telefon, E-Mail, Live-Chat
Steuereinfach:
Nein
Scalable Capital wurde 2014 in München gegründet. Die Gründer Erik Podzuweit und Florian Prucker leiten das Unternehmen bis heute. Aus dem Robo-Advisor entwickelte sich ein vollwertiger Broker mit breitem Produktangebot.
Hinter dem Gründerteam stehen außerdem noch Investoren wie der amerikanische Investmentgigant BlackRock und auch die Tengelmann Gruppe. Der Broker wurde in der letzten Finanzierungsrunde auf 1,4 Mrd. € geschätzt, was ihn zu einem der wertvollsten FinTechs macht.
Kunden und verwaltetes Vermögen von Scalable
Die Scalable Capital GmbH gehört im Bereich der Robo-Advisors zu den wichtigsten Anbieter. Der Neo Broker verwaltet dabei über 10 Mrd. € für ca. 600.000 Kunden. Grundlage ist ein global diversifiziertes ETF-Portfolio, das zur individuellen Risikoneigung passt. Eine automatisierte Risikomanagement-Technologie überwacht und justiert laufend die Zusammensetzung.
Eine integrierte Risikomanagement-Technologie überwacht und passt das Portfolio regelmäßig an. Vor allem Anleger, die auf Sparpläne setzen und langfristig investieren wollen, profitieren hierbei von Scalable Capital.
Als Discount Broker bietet Scalable Capital Investements zu attraktiven Konditionen. Hierbei umfasst das Angebot von Scalable Capital verschiedene Handelsinstrumente wie Aktien, ETFs und Kryptowährungen. Die Depoteröffnung und der Handel erfolgen komplett digital per Browser oder mit der mobilen App.
Statement zur Sicherheit von Kundengeldern von Scalable Capital
Scalable Capital wird von der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert und erfüllt damit europäische Sicherheitsstandards gemäß der MiFID-II-Richtlinie. Für Anleger:innen in Österreich bedeutet das: Der Broker darf seine Dienstleistungen EU-weit – also auch in Österreich – anbieten.
Die Verwahrung der Kundengelder erfolgt über die renommierte Baader Bank, ein deutsches Finanzinstitut mit Sitz in Unterschleißheim bei München. Alle Wertpapierbestände gelten dabei als Sondervermögen und sind im Insolvenzfall der Bank vollständig geschützt.
Zusätzlich greift die gesetzliche Einlagensicherung: Guthaben auf dem Verrechnungskonto sind bis zu 100.000 € pro Kunde abgesichert. Darüber hinaus ist Scalable Mitglied in der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW), die im Ernstfall bis zu 90 % von 20.000 € absichert.
Im Gegensatz zu unseren eigenen Erfahrungen fallen die Nutzererfahrungen zu Scalable Capital unterdurchschnittlich aus. So haben auf dem Bewertungsportal Trustpilot beispielsweise 35% der insgesamt 2425 Bewertungen (Stand 2024) nur einen Stern.
Bemängelt werden hier vor allem die stellenweise sehr langsamen Reaktionszeiten des Kundenservice und dass einige Anliegen auch nach mehreren Anläufen nicht gelöst werden konnten. Auch die Performance des Robo-Advisor-Angebots scheint in den Augen einiger Kunden im Vergleich mit anderen Anbietern nicht mithalten zu können.
Positiv fallen hingegen vor allem die günstige Gebührenstruktur der unterschiedlichen Kontomodelle und die großzüzigen Zinssätze auf, die man derzeit bei Scalable Capital bekommt.
Positive Erfahrungen von Kunden
Faire Gebühren
Hohe Zinsen auf Einlagen
Zuverlässige Ein- und Auszahlungen
Negative Erfahrungen von Kunden
Mangelhafter Support
Unterdurchschnittliche Robo-Advisor-Performance
Schwierigkeiten beim Login
Download und Kontoeröffnung
Der Download der Scalable Capital App ist schnell und unkompliziert. Die Plattform läuft auf Android, iOS sowie im Browser. Alternativ kann man auch einfach die Web-basierte Form des Brokers nutzen.
Kontoeröffnung
Folgend geben wir Ihnen eine Schritt-für-Schritt-Anleitung an die Hand, wie Sie bei Scalable Capital ein Konto eröffnen.
1. Registrierung bei Scalable Capital
Registierung mit persönlichen Daten bei Scalable Capital
Um ein Konto bei Scalable zu eröffnen, gehen Sie zunächst auf die Website des Anbieters und klicken oben rechts auf den Button „Depot eröffnen“. Im Anschluss geben Sie Ihre E-Mail-Addresse ein und verifizieren diese. Im nächsten Schritt geben Sie Ihre persönlichen Daten in das Registrierungsformular ein.
2. Kontotyp auswählen
Anleger müssen sich nun für das passende Produkt entscheiden. Zur Auswahl stehen die Modelle Free Broker und Prime+ Broker. Für den reinen Kauf von Aktien im Sparplan ist der Free Broker die bessere Variante. Wer allerdings regelmäßig in Aktien, Kryptowährungen, ETFs und Derivate investieren möchte, sollte zum Prime+ Broker greifen. Dieser ist allerdings deutlich teurer.
3. Verifizierung der Identität
Verifizierung bei Scalable Capital
Um Ihr Konto freizuschalten, müssen Sie Ihre Identität verifizieren lassen. Zur Auswahl stehen die eID mit Personalausweis, Video-Ident über das Smartphone oder Post-Ident in einer Postfiliale.
5. Geld einzahlen
Zahlungsmethoden bei Scalable Capital
Um Geld einzuzahlen, müssen Sie Ihr Scalable Capital Depot mit Ihrem Bankkonto verknüpfen. Damit können Sie Einzahlungen, Auszahlungen und Lastschriften vornehmen. Um die Verknüpfung Ihres Bankkontos zu bestätigen, veranlasst Scalable Capital eine erstmalige Lastschrift.
Scalable Capital gehört zu den wenigen Anbietern, die aktuell kein Demokonto anbieten. Allerdings gibt es Möglichkeiten, ein ähnlich gestaltetes Konto wie ein Demokonto zu verwenden. Um ein Demokonto zu verwenden, sind Anleger dazu gezwungen, einen anderen Broker zu wählen.
Promo Codes
Anleger und Kunden, die Freunde und andere Trader zu Scalable Capital einladen, erhalten für jede registrierte und angemeldete Person 25 € Guthaben.
Login und Zahlungen
Login bei Scalable Capital
Den Login-Button finden Sie auf der Website von Scalable Capital rechts oben direkt neben dem Registrierungs-Button. Mit einem Klick öffnet sich das Login-Fenster, in das Sie Ihre E-Mail-Adresse und Passwort eingeben. Im Anschluss haben Sie vollen Zugriff auf Ihr Depot.
Einzahlungen aufs Verrechnungskonto erfolgen unkompliziert via SEPA oder Lastschrift auf ein Verrechnungskonto bei der Baader Bank. Einzahlungen können Sie entweder über die Web-Plattform oder die App von Scalable vornehmen.
Auszahlungen
Um Auszahlungen vornehmen zu können, muss man im Kundenbereich den Menüpunkt Zahlungen anklicken. Hier kann man die gewünschte Summe auswählen und diese wird dann direkt auf das angegebene Konto überwiesen.
Mindesteinlage
Die Mindesteinlage bei Scalable Capital beträgt 1.000 €, was im Vergleich zu vielen anderen Brokern eine deutlich höhere Summe ist. Viele Konkurrenten verlangen hierbei gerade mal 100 € für die Mindesteinzahlung. Die Mindesteinzahlung für Sparpläne beträgt 20 € pro Rate.
Scalable Capital überzeugt mit einer transparenten und klar strukturierten Gebührenpolitik. Je nach Kontotyp ergeben sich folgende Gebührenmodelle:
Funktion / Feature
Free Broker
Prime+ Broker
Monatliche Grundgebühr
0 €
4,99 €
Ordergebühren (gettex/EIX)
0,99 € pro Trade (Kostenfrei ab 250 € bei Prime-ETFs)
Trades ab 250 € kostenfrei Sonstige Trades 0,99 €
Xetra-Trades
3,99 € + 0,01 % Handelsplatzgebühr
identisch
ETF-Sparpläne
kostenlos ab 1 € Sparrate
kostenlos ab 1 € Sparrate
Krypto-Handel (ETPs)
0,99 % Spread
0,69 % Spread
Zinsen auf Guthaben
bis 2 % p.a. auf bis zu 50.000 €
bis 2,6 % p.a. auf bis zu 500.000 €
Ein-/Auszahlungen (SEPA)
kostenlos
kostenlos
Instant-Einzahlung (Klarna)
0,99 % Gebühren
0,69 % Gebühren
Depotführung
kostenlos
kostenlos
Die Tabelle zeigt: Die zur Auswahl stehenden Kontomodelle sind auf unterschiedliche Anlegertypen und -Bedürfnisse ausgerichtet.
Der Free Broker eignet sich ideal für Einsteiger und passive Anleger, die überwiegend ETF-Sparpläne nutzen oder nur gelegentlich einzelne Wertpapiere handeln.
Das Prime+ Broker-Modell hingegen richtet sich an aktivere Trader mit höheren Cash-Beständen. Die monatliche Grundgebühr lohnt sich bereits ab einem monatlichen Handelsvolumen von 2.000–3.000 €.
Wie funktioniert das Trading bei Scalable Capital?
Scalable Capital Plattform
Scalable Capital bietet über seinen Broker alle wichtigen Wertpapiere an, die Privatanleger handeln können, so z. B. Aktien, ETFs, Fonds, Optionen, Zertifikate und Kryptowährungen. Das Trading bei Scalable Capital funktioniert in drei einfachen Schritten:
Positionen bestimmen
Zuerst bestimmt der Anleger den Vermögenswert, den er handeln möchte und gibt daraufhin den Kurs, die Asset-Größe und die Auftragsart an. Der Broker bietet hierbei vier Auftragsarten an: Market, Limit-Order, Stopp-Order und die Stop-Limit-Order.
Eröffnung eines Handels
Ist der Kaufauftrag ausgeführt, erscheint der gehandelte Vermögenswert auf der Portfolioseite des Anlegers und der Handel wird eröffnet.
Schließung des Handels
Zum Schluss suchen sich Anleger den zu schließenden Trade von der jeweiligen Portfolioseite aus. Im Anschluss müssen der Asset-Preis, die Größe und die Auftragsart eingegeben werden.
Der Auftrag wird daraufhin abgesendet. Nachdem der Auftrag ausgeführt wurde, wird der Handel beendet und die Position wird aus dem Portfolio des Anlegers entfernt.
Bei Scalable Capital werden überwiegend verbriefte Wertpapiere (z.B. Aktien, ETFs, Zertifikate, etc.) gehandelt. Diese fallen in Österreich ausnahmslos unter die Kapitalertragssteuer (KeSt) in Höhe von 27,5%. Auf eventuelle Zinserträge, die Sie als Kunde bei Scalable Capital für Bareinlagen erhalten, zahlen Sie dagegen nur 25% Steuern.
Ist Scalable Capital ein steuereinfacher Broker?
Nein, Scalable Capital ist kein steuereinfacher Broker in Österreich. Kunden sind selbst für die korrekte und fehlerfreie Kundgebung gegenüber dem österreichischen Finanzamt verantwortlich.
Am Jahresende erhalten österreichische Nutzer eine Steuerbescheinigung zur Einreichung beim Finanzamt. Die Besteuerung im Trading der Kapitalerträge erfolgt im Rahmen der österreichischen Einkommenssteuererklärung.
Tipp: Wenn Sie nach einem steuereinfachen Broker in Österreich suchen, dann empfehlen wir, Bitpanda oder Flatex als Alternativen in Erwägung zu ziehen.
Handelsangebot von Scalable Capital
Scalable Capital ist nicht zuletzt aufgrund seines vielseitigen Angebots bei Anlegern beliebt. Folgend geben wir einen kleinen Überblick darüber, was der Broker alles zu bieten hat.
Aktien
Scalable Capital bietet seinen Kunden rund 6.000 Aktien in verschiedenen Branchen und Ländern zum Handel an. Die Bestände sind dabei meistens in Euro und aus über 60 Ländern verfügbar. Der Broker bietet unter anderem folgende Assets für den Handel:
Blue Chip
Technologie
Werkstoffe
Energie
Gesundheitswesen
ETFs
Für den Handel mit ETFs stehen bei Scalable Capital über 1.500 Exemplare zum Handel zur Verfügung. Außerdem bietet der Broker in Kooperation mit Invesco, iShares und Xtrackers seinen Nutzern an, in Prime ETFs zu investieren, die mehrere Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe und energiebezogene ETFs umfassen. Die ETFs sind zudem aus einer großen Anzahl an Ländern und Finanzmärkten erwerbbar.
Kryptowährungen
Der Handel mit Kryptowährungen ist ebenfalls möglich, allerdings gibt es bei Scalable Capital keine Wallet Funktion, weswegen die Ein- und Auszahlung auf der Plattform nicht möglich ist. Man kann mit folgenden Kryptowährungen handeln:
Litecoin
Ethereum
Bitcoin
Bitcoin Cash
Fonds
Bei Scalable Capital stehen Anlegern über 2.000 Fonds zur Verfügung. Dazu zählen auch Unternehmen aus verschiedenen Wirtschaftssektoren wie Energie, Gesundheitswesen, Technologie und dem Finanzwesen.
Wird ein Trading Hebel angeboten?
Ja, Scalable Capital bietet eine Reihe von Hebelprodukten für Kunden an – hauptsächlich Knock-Out-Zertifikate, Optionsscheine und Faktor-Zertifikate. Klassische CFDs sind bei Scalable Capital nicht verfügbar.
Support und Kundenservice bei Scalable Capital
Kontaktmöglichkeiten
Live-Chat:
✓
Email:
Per Kontaktformular (nur via App)
Telefon
+49 (0) 89 380 380 67
Sonstige:
✘
Postanschrift:
Seitzstraße 8e, 80538 München, Deutschland
Verfügbarkeit
Öffnungszeiten:
Mo-Fr, 09:00-19:00 Uhr
Mehrsprachig:
✓
Zusätzliche Ressourcen
FAQ-Sektion:
✓
Tutorials & Weiterbildung:
✓
Bei Problemen oder allgemeinen Fragen können Kunden den Support von Scalable Capital kontaktieren. Dieser ist entweder per Email, Telefon oder Live-Chat erreichbar.
Der direkte E-Mail-Kontakt ist nicht auf der Website verlinkt, sondern nur über die App erreichbar. Nach einer kurzen Recherche stößt man aber auch auf die Adresse service@scalable.capital, über die der Anbieter auch antwortet. Warum Scalable allerdings selbst nicht deutlicher auf diese Adresse verweist und stattdessen nur auf den umständlicheren Weg über das App-Formular hinweist, bleibt ein Rätsel.
In unserem eigenen Test haben wir auf Anfragen stets schnelle Antworten erhalten. Wie weiter oben allerdings bereits beschrieben, klagen einige Nutzer über sehr lange Wartezeiten, wenn man auf die Hilfe des Supports angewiesen ist.
Welche Lernangebote gibt es bei Scalable Capital?
Blog mit Fachartikeln bei Scalable Capital
Zur finanziellen Weiterbildung und Versorgung mit aktuellen Themen bietet Scalable Capital ein umfassendes Content-Programm. Für blutige Anfänger dürfte vor allem die Lern-Sektion interessant sein, auf der sämtliche Grundlagen – von Fragen wie „Was ist ein Index?“ bis hin zu den wichtigsten Aktienkennzahlen – leicht verständlich erklärt werden.
So können auch unerfahrene Amateure innerhalb weniger Tage mit dem Investieren beginnen, ohne sich wie ein blindes Huhn auf den Finanzmärkten zu fühlen. Die Blog-Sektion, die regelmäßig mit Fachartikeln erweitert wird, liefert zwar durchaus Mehrwert, allerdings sind die Themen zum Teil sehr oberflächlich gehalten und lassen wenig Leidenschaft durchscheinen.
Deutlich erfrischender ist hingegen der Podcast, der bis Februar 2022 noch wöchentlich lief. Seitdem hat sich leider nichts mehr getan. Dennoch ist der Content sowohl unterhaltsam als auch informativ, sodass es sich durchaus lohnt, die inzwischen über 2 Jahre alten Folgen auszugraben.
Fazit – Seriöser Broker mit sehr niedrigen Gebühren
Scalable Capital ist eine seriöse und hervorragende Tradingplattform, die vor allem für private Anleger geeignet ist, die für gelegentliches Handeln mit ETFs und Aktien ein Depot suchen. Die Anleger können hierbei simpel und bequem am Smartphone oder zu Hause am Computer arbeiten und die Gebühren sind darüber hinaus fürs Handeln sehr niedrig.
Neben ETFs und Aktien steht auch eine große Auswahl an Unternehmens- und Staatsanleihen, REITS und Rohstoffen zur Verfügung. Der Broker ist aufgrund der Regulierung der BaFin seriös und sicher. Außerdem werden alle finanziellen Transaktionen über die renommierte Baader Bank abgewickelt und auch der Kundenservice überzeugt.
Daniel Teplan ist Marketing-Berater und Content Manager mit Fokus auf KI- & Finanzthemen. Nach seinem Computerlinguistik-Studium begann er, sich sowohl beruflich als auch privat mit dem Thema Börse auseinanderzusetzen, was ihn schließlich dazu veranlasste, selbst im Börsenhandel aktiv zu werden. Auf trading.at ist er für die inhaltliche und optische Qualität der Inhalte verantwortlich und verfasst auch einige Texte selbst.
