Scalable Capital Erfahrungen für Trader aus Österreich – Wie gut ist der Online-Broker?

Zuletzt aktualisiert: 13. August 2024

Autor Daniel Teplan

Überprüft von Andre Witzel

• Erfahrungsbericht (Hauptseite)

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3.9 / 5

Bewertung des Trading.de Teams

Trading.at testet und bewertet Anbieter nach eigenen strengen Vorgaben. Als erfahrene Trader wissen wir genau worauf es bei der Broker- oder Plattformwahl ankommt. Wir prüfen alle nötigen Funktionen, die für ein profitables Trading wichtig sind. Ebenfalls werden Anbieter auf Sicherheit, Kosten, Ausführungsgeschwindigkeit, Support und Angebot getestet. Lesen Sie wie wir Broker und Plattformen testen und bewerten.

Auszahlung

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Einzahlung

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Angebote

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Support

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Plattform

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Gebühren

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Hauptmerkmale

• Automatisierte Vermögensverwaltung
• Breite Diversifikation
• Transparente Gebühren
• Geringer Mindestanlagebetrag
• Einfaches Onboarding
• Sparpläne

Zum Anbieter

(Risikohinweis: Ihr Kapital kann gefährdet sein)

Unter den sogenannten Neobrokern ist Scalable Capital einer der Top-Anbieter – mit seinen attraktiven Sparplänen kann der Anbieter insbesondere bei ETF-Sparern überzeugen. Tatsächlich hat Scalable aber deutlich mehr auf Lager. Was hat der günstige Broker also alles zu bieten und für wen ist das Angebot geeignet?

Wir haben den Anbieter selbst etwas genauer unter die Lupe genommen, um unsere Scalable Erfahrungen mit Ihnen zu teilen. In unserem Test zeigen wir Ihnen alle Aspekte des Angebots im Detail, die Vor- und Nachteile sowie die unterschiedlichen Kostenmodelle des Brokers.

Was ist Scalable Capital? – Der Broker vorgestellt

Scalable Capital wurde 2014 in München von Erik Podzuweit und Florian Prucker gegründet, welche noch heute als Geschäftsführer im Unternehmen aktiv sind. Der Broker startete ursprünglich als digitale Vermögensverwaltung in Form eines Robo-Advisors, heute hingegen fokussiert sich das Unternehmen zunehmend auf die Brokertätigkeit.

Hinter dem Gründerteam stehen außerdem noch Investoren wie der amerikanische Investmentgigant BlackRock und auch die Tengelmann Gruppe. Der Broker wurde in der letzten Finanzierungsrunde auf 1,4 Mrd. € geschätzt, was ihn zu einem der wertvollsten FinTechs macht. 

Die Scalable Capital GmbH gehört im Bereich der Robo-Advisor zu den bedeutendsten und bekanntesten Anbietern der Branche. Der Neo Broker verwaltete dabei über 10 Mrd. € für ca. 600.000 Kunden und er bietet seinen Kunden dabei ein global diversifiziertes ETF-Portfolio, dass auf die persönliche Risikoeignung des jeweiligen Kunden zugeschnitten und angepasst ist.

Das Ganze wird durch eine Risikomanagement-Technologie ermöglicht, die die Risikoeignung regelmäßig überwacht und anpasst. Vor allem Anleger, die auf Sparpläne setzen und langfristige Investments tätigen wollen, profitieren hierbei von Scalable Capital. 

Der Anbieter ermöglicht es seinen Anlegern als Discount Broker zu besonders günstigen Konditionen in verschiedene Anlageklassen zu investieren. Hierbei umfasst das Angebot von Scalable Capital verschiedene Handelsinstrumente wie Aktien, ETFs und Kryptowährungen. Die Depoteröffnung und der Handel erfolgen komplett digital per Browser oder mit der mobilen App. 

Erfahrungen Österreich: Tests und Bewertungen von Scalable Capital

Als Broker bietet Scalable Capital eine online Handelsplattform mit Trading Flatrates zum Handel mit ETFs, Fonds, Aktien, Derivaten und Kryptowährungen. In Österreich ist der Broker vor allem als einer der beliebtesten und meistgenutzten Anbieter für Investments in ETFs bekannt. Das Unternehmen ist mittlerweile auch in Österreich ansässig und erfreut sich an den immer weiter steigenden Marktanteilen.

Der Broker bietet seinen Kunden in Österreich ein kostenloses Wertpapierdepot und ein dazugehöriges Verrechnungskonto an. Anleger können ihre Vermögenswerte in der hauseigenen App oder auf der Weboberfläche des Brokers verwalten. 

Die vielen verschiedenen Test- und Erfahrungsberichte über Scalable Capital in Österreich lassen deutlich erkennen, dass der Broker sehr empfehlenswert ist. Der Großteil der Berichte und Erfahrungen ist positiv. Viele Kunden loben vor allem das breit gefächerte Angebot, die transparenten Gebührenmodelle und die attraktive Risikomanagement-Technologie.

Regulierung und Sicherheit

Der Broker gehört zu den besten Online-Brokern in Österreich und legt deshalb einen besonders hohen Wert auf eine sichere Geldanlage. Durch die Baader Bank ist das Anlegergeld als Sondervermögen besonders geschützt. Scalable Capital wird zudem vonseiten der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert.

Aufgrund der gesetzlichen Einlagensicherung ist das Verrechnungskonto beim Broker bis zu 100.000 € geschützt und gesichert. Das in den Wertpapieren angelegte Geld ist als Sondervermögen unbegrenzt geschützt, auch wenn beispielsweise ein Finanzinstitut pleitegehen sollte. Zudem verwaltet die Baader Bank die Depots der Anleger, was für noch mehr Sicherheit sorgt. 

Des Weiteren wird Scalable Capital durch die Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) geschützt. Die Anleger erhalten hier 90 % der geforderten Entschädigungshöhe, maximal allerdings nur 20.000 € pro Anleger. 

Das sagen andere Trader über Scalable Capital

Etwa überraschend sind die unterdurchschnittlichen Nutzererfahrungen zu Scalable Capital, die sich online finden lassen. So haben beispielsweise 35% der insgesamt 2425 Bewertungen (Stand 2024) nur einen Stern.

Bemängelt werden hier vor allem die stellenweise sehr langsamen Reaktionszeiten des Kundenservice und dass einige Anliegen auch nach mehreren Anläufen nicht gelöst werden konnten. Auch die Performance des Robo-Advisor-Angebots scheint in den Augen einiger Kunden im Vergleich mit anderen Anbietern nicht mithalten zu können.

Allerdings gibt es auch positive Stimmen zum Angebot des Brokers. Kunden loben vor allem die günstige Gebührenstruktur der unterschiedlichen Kontomodelle und die großzüzigen Zinssätze, die man derzeit bei Scalable Capital bekommt.

Download und Kontoeröffnung

Der Download von Scalable Capital ist sehr simpel und unkompliziert. Die Plattform ist sowohl für Android- und Apple-Geräte verwendbar als auch für den PC und Mac. Alternativ kann man auch einfach die Web-basierte Form des Brokers nutzen.

Kontoeröffnung

Folgend geben wir Ihnen eine Schritt-für-Schritt-Anleitung an die Hand, wie Sie bei Scalable Capital ein Konto eröffnen. 

1. Registrierung bei Scalable Capital

Um beim beliebten Broker ein Konto eröffnen zu können, ist zunächst die Registrierung bei der Plattform notwendig. Dies ist zum Beispiel über die Homepage des Brokers möglich. Oben rechts ist der Button “Kunde werden” aufzufinden.

Nach dem Anklicken gelangt man zum Registrierungsprozess, in dem sich die Trader entscheiden müssen, ob den Scalable Capital Wealth Broker oder den Scalable Broker verwenden möchten. Im Nachhinein muss man seine E-Mail-Adresse angeben, worauf man eine E-Mail erhält, die den Registrierungsprozess abschließt. Der Bestätigungslink in der E-Mail-Adresse muss dann angeklickt werden.

2. Auswahl des Produktes

Anleger müssen sich nun für das passende Produkt entscheiden. Hierfür stehen der Free Broker, der Prime Broker und der Prime+ Broker zur Verfügung. Für den reinen Kauf von Aktien im Sparplan ist der Free Broker die bessere Variante. Wer allerdings regelmäßig in Aktien, Kryptowährungen, ETFs und Derivate investieren möchte, sollte zum Prime Broker greifen. Der Prime Broker ist allerdings deutlich teurer.

3. Persönliche Daten angeben

Nun muss der Anleger das Anmeldeformular ausfüllen und seine persönlichen Daten angeben. Die Angaben müssen genau dieselben sein, wie auf dem Personalausweis angegeben. 

4. Verifizierung der Daten 

Im Anschluss kann der Anleger nochmal seine Daten auf ihre Richtigkeit überprüfen und fehlerhafte Angaben korrigieren. Nun kann man die Anmeldung bestätigen und mit der Verifizierung der Daten fortfahren. Für die Verifizierung stehen hierbei die eID mit Personalausweis, Video-Ident über das Smartphone oder Post-Ident in einer Postfiliale zur Auswahl. 

5. Einzahlung tätigen

Der Broker wird das Depot mit einem Referenzkonto des Anlegers verknüpfen, welches anschließend für die Einzahlungen, Auszahlungen und Lastschriften verwendet wird. Für diese Verknüpfung wird Scalable Capital eine Lastschrift veranlassen. 

Nach dem Abschluss der Verifizierung wurde das Konto erfolgreich geöffnet. Allerdings müssen Anleger etwas warten, denn das Depot steht erst nach dem Abschluss der Einzahlung vollständig zur Verfügung.

Demokonto

Scalable Capital gehört zu den wenigen Anbietern, die aktuell kein Demokonto anbieten. Allerdings gibt es Möglichkeiten, ein ähnlich gestaltetes Konto wie ein Demokonto zu verwenden. Um ein Demokonto zu verwenden, sind Anleger dazu gezwungen, einen anderen Broker zu wählen. 

Promo Codes

Anleger und Kunden, die Freunde und andere Trader zu Scalable Capital einladen, erhalten für jede registrierte und angemeldete Person 25 € Guthaben. 

Login und Zahlungen

Sobald Anleger Zugriff auf ihre Depots haben möchten, ist ein Login erforderlich. Dieser Login funktioniert mit nur wenigen Angaben. Dabei reicht es einfach auf den Login-Button der Website oder App zu klicken.

Hier muss man nur seine E-Mail-Adresse und sein selbst festgelegtes Passwort angeben. Sobald man die beiden Eingabefelder ausgefüllt hat, klickt man auf “Login”. Der Anleger gelangt nun zu seinem Depot. 

Einzahlungen

Das Einzahlen von Geldern auf das eigene Baader Bank Verrechnungskonto funktioniert beim Broker simpel. Die Kunden haben beim Broker die Wahl zwischen zwei verschiedenen Einzahlungsmethoden.

Man kann sowohl per Lastschrift als auch per Überweisung Geldbeträge einzahlen. Die Einzahlung ist hierbei vom Computer oder über die Handyapplikation möglich. In der Praxis dauert die Lastschrift-Variante länger als die herkömmliche Überweisung.

Auszahlungen

Um Auszahlungen vornehmen zu können, muss man im Kundenbereich den Menüpunkt Zahlungen anklicken. Hier kann man die gewünschte Summe auswählen und diese wird dann direkt auf das angegebene Konto überwiesen.

Mindesteinlage

Die Mindesteinlage bei Scalable Capital beträgt 1.000 €, was im Vergleich zu vielen anderen Brokern eine deutlich höhere Summe ist. Viele Konkurrenten verlangen hierbei gerade mal 100 € für die Mindesteinzahlung. 

Gebühren und Kosten

Bei Scalable Capital gibt es keine generellen Gebühren für die Depotführung und es gibt auch keine Guthabenzinsen. Der Broker geht mit seinen Gebühren transparent um.

Die Servicegebühr beträgt bei Scalable Capital 0,75 Prozent für die Verwaltung und den Handel mit durchschnittlich 0,15 Prozent ETF-Kosten pro Jahr. Die Ordergebühren belaufen sich auf 0,99 €. Sollten Anleger mit der elektronischen Börse “Xetra” handeln, so werden 3,99 € fällig, zuzüglich der Handelsplatzgebühr in Höhe von 0,01 Prozent.

Das Free Broker Modell kostet bei Scalable Capital 0,99 € pro Monat, das Prime Broker Modell hingegen 2,99 €. Insgesamt betrachtet offeriert der Broker seinen Kunden um die 1.900 ETF-Sparpläne, die alle gebührenfrei ausgeführt werden können.

Der Prime Broker ist vor allem für die Anleger geeignet, die mindestens 35 Orders im Jahr ausführen. Bei den Prime Modellen sind die Gebühren für den Kryptohandel übrigens günstiger. 

Wie funktioniert das Trading bei Scalable Capital?

Scalable Capital bietet über seinen Broker alle wichtigen Wertpapiere an, die Privatanleger handeln können, so z. B. Aktien, ETFs, Fonds, Optionen, Zertifikate und Kryptowährungen. Wie man Trades auf Scalable Capital eröffnet, wird folgend kurz erklärt. 

1. Positionen bestimmen

Zuerst bestimmt der Anleger den Vermögenswert, den er handeln möchte und gibt daraufhin den Kurs, die Asset-Größe und die Auftragsart an. Der Broker bietet hierbei vier Auftragsarten an: Market, Limit-Order, Stopp-Order und die Stop-Limit-Order.

2. Eröffnung eines Handels

Ist der Kaufauftrag ausgeführt, erscheint der gehandelte Vermögenswert auf der Portfolioseite des Anlegers und der Handel wird eröffnet.

3. Schließung des Handels

Zum Schluss suchen sich Anleger den zu schließenden Trade von der jeweiligen Portfolioseite aus. Daraufhin müssen der Asset-Preis, die Größe und die Auftragsart eingegeben werden.

Der Auftrag wird daraufhin abgesendet. Nachdem der Auftrag ausgeführt wurde, wird der Handel beendet und die Position wird aus dem Portfolio des Anlegers entfernt.

Scalable Capital & Steuern in Österreich

Bei Scalable Capital werden überwiegend verbriefte Wertpapiere (z.B. Aktien, ETFs, Zertifikate, etc.) gehandelt. Diese fallen in Österreich ausnahmslos unter die Kapitalertragssteuer (KeSt) in Höhe von 27,5%. Auf eventuelle Zinserträge, die Sie als Kunde bei Scalable Capital für Bareinlagen erhalten, zahlen Sie dagegen nur 25% Steuern.

Ist Scalable Capital ein steuereinfacher Broker?

In Österreich gibt es die Kapitalertragssteuer (kurz KEST). Da es sich bei Scalable Capital um keinen steuereinfachen Broker handelt, wird diese nicht automatisch von der deutschen Depotbank Baader Bank AG abgeführt. Somit sind die Anleger selbst für die korrekte und fehlerfreie Kundgebung gegenüber dem österreichischen Finanzamt verantwortlich. 

Aufgrund dessen erhalten Anleger in Österreich auch von der Depotbank jeweils nach Jahresende eine Steuerbescheinigung, welche ihnen als Grundlage für die darauf anschließende Deklaration gegenüber der jeweiligen Steuerbehörde dient. Die Besteuerung im Trading der Kapitalerträge erfolgt im Rahmen der österreichischen Einkommenssteuererklärung.

Tipp: Wenn Sie nach einem steuereinfachen Broker in Österreich suchen, dann empfehlen wir, Bitpanda oder Flatex als Alternativen in Erwägung zu ziehen.

Handelsangebot von Scalable Capital

Scalable Capital ist nicht zuletzt aufgrund seines vielseitigen Angebots bei Anlegern beliebt. Folgend geben wir einen kleinen Überblick darüber, was der Broker alles zu bieten hat. 

Aktien

Scalable Capital bietet seinen Kunden rund 6.000 Aktien in verschiedenen Branchen und Ländern zum Handel an. Die Bestände sind dabei meistens in Euro und aus über 60 Ländern verfügbar. Im Folgenden zeigen wir Ihnen einen Überblick über die Art der beim Broker verfügbaren Aktien:

• Blue Chip
• Technologie
• Werkstoffe
• Energie
• Gesundheitswesen

ETFs

Für den Handel mit ETFs stehen bei Scalable Capital über 1.500 Exemplare zum Handel zur Verfügung. Außerdem bietet der Broker in Kooperation mit Invesco, iShares und Xtrackers seinen Nutzern an, in Prime ETFs zu investieren, die mehrere Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe und energiebezogene ETFs umfassen. Die ETFs sind zudem aus einer großen Anzahl an Ländern und Finanzmärkten erwerbbar.

Kryptowährungen

Der Handel mit Kryptowährungen ist ebenfalls möglich, allerdings gibt es bei Scalable Capital keine Wallet Funktion, weswegen die Ein- und Auszahlung auf der Plattform nicht möglich ist. Man kann mit folgenden Kryptowährungen handeln:

• Litecoin
• Ethereum
• Bitcoin
• Bitcoin Cash

Fonds

Bei Scalable Capital stehen Anlegern über 2.000 Fonds zur Verfügung. Dazu zählen auch Unternehmen aus verschiedenen Wirtschaftssektoren wie Energie, Gesundheitswesen, Technologie und dem Finanzwesen. 

Wird ein Trading Hebel angeboten?

Scalable Capital bietet über seinen Broker seinen Kunden keine Hebelprodukte oder den Handel mit Hebel an.

Support und Kundenservice bei Scalable Capital

Bei Problemen oder allgemeinen Fragen können Kunden den Support von Scalable Capital kontaktieren. Dieser ist entweder per Email, Telefon oder Live-Chat erreichbar.

Etwas befremdlich ist, dass der Anbieter selbst für den Email-Kontakt auf das Kontaktformular überweist, das zudem nur über die App abrufbar ist. Nach einer kurzen Recherche stößt man aber auch auf die Adresse [email protected], über die der Anbieter auch antwortet. Warum Scalable allerdings selbst nicht deutlicher auf diese Adresse verweist und stattdessen nur auf den umständlicheren Weg über das App-Formular hinweist, bleibt ein Rätsel.

In unserem eigenen Test haben wir auf Anfragen stets schnelle Antworten erhalten. Wie weiter oben allerdings bereits beschrieben, klagen einige Nutzer über sehr lange Wartezeiten, wenn man auf die Hilfe des Supports angewiesen ist.

Weiterbildung & Fachartikel

Zur finanziellen Weiterbildung und Versorgung mit aktuellen Themen bietet Scalable Capital ein umfassendes Content-Programm. Für blutige Anfänger dürfte vor allem die Lern-Sektion interessant sein, auf der sämtliche Grundlagen – von Fragen wie „Was ist ein Index?“ bis hin zu den wichtigsten Aktienkennzahlen – leicht verständlich erklärt werden.

So können auch unerfahrene Amateure innerhalb weniger Tage mit dem Investieren beginnen, ohne sich wie ein blindes Huhn auf den Finanzmärkten zu fühlen. Die Blog-Sektion, die regelmäßig mit Fachartikeln erweitert wird, liefert zwar durchaus Mehrwert, allerdings sind die Themen zum Teil sehr oberflächlich gehalten und lassen wenig Leidenschaft durchscheinen.

Deutlich erfrischender ist hingegen der Podcast, der bis Februar 2022 noch wöchentlich lief. Seitdem hat sich leider nichts mehr getan. Dennoch ist der Content sowohl unterhaltsam als auch informativ, sodass es sich durchaus lohnt, die inzwischen über 2 Jahre alten Folgen auszugraben.

Fazit – Seriöser Broker mit sehr niedrigen Gebühren

Scalable Capital ist eine seriöse und hervorragende Tradingplattform, die vor allem für private Anleger geeignet ist, die für gelegentliches Handeln mit ETFs und Aktien ein Depot suchen. Die Anleger können hierbei simpel und bequem am Smartphone oder zu Hause am Computer arbeiten und die Gebühren sind darüber hinaus fürs Handeln sehr niedrig.

Die Nutzer haben zudem neben ETFs und Aktien auch eine große Auswahl an Unternehmens- und Staatsanleihen, REITS und Rohstoffen. Der Broker ist aufgrund der Regulierung der BaFin seriös und sicher. Außerdem werden alle finanziellen Transaktionen über die renommierte Baader Bank abgewickelt und auch der Kundenservice überzeugt. 

Redaktionsrichtlinien

Daniel Teplan

Daniel Teplan ist Marketing-Berater und Content Manager mit Fokus auf KI- & Finanzthemen. Nach seinem Computerlinguistik-Studium begann er, sich sowohl beruflich als auch privat mit dem Thema Börse auseinanderzusetzen, was ihn schließlich dazu veranlasste, selbst im Börsenhandel aktiv zu werden. Auf trading.at ist er für die inhaltliche und optische Qualität der Inhalte verantwortlich und verfasst auch einige Texte selbst.

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