Kryptowährungen haben mittlerweile so an Bekanntheit gewonnen, dass die damit verbundenen Gewinnchancen (und auch Risiken) im Mainstream angekommen sind. Dies liegt zum einen am Hype, den der Markt schon seit Jahren hat, jedoch auch an der Tatsache, dass der Kryptomarkt schnelllebig ist und quasi tagtäglich neue Innovationen auf den Markt kommen. Viele Trader fragen sich deshalb zurecht, wie man im Kryptomarkt profitieren kann.
Folgend schauen wir uns deshalb an, wie man als Anfänger aus Österreich die ersten Schritte im Kryptomarkt macht und worauf man beim Kryptowährungen kaufen achten sollte. Darüber hinaus zeigen wir die besten Broker für das Krypto Trading in Österreich auf und gehen auf die besten Kryptowährungen ein.
Die wichtigsten Fakten im Überblick
- Möglichkeiten zum Kauf von Kryptowährungen sind der Handel über Krypto Broker oder Kryptowährungsbörsen
- Ein- und Auszahlungen werden in der Regel über Banküberweisungen, Kreditkarten oder manchmal Kryptowährungen abgewickelt
- Es können Gebühren für den Handel mit Kryptowährungen anfallen, daher ist es wichtig, im Vorfeld die Anbieter zu vergleichen
- Risiken beim Kauf von Kryptowährungen sind Kursverluste, unseriöse Anbieter, fehlende staatliche Regulierung, Datendiebstahl, Kursmanipulationen, geringe Akzeptanz und hoher Energiebedarf
- Beliebte Kryptowährungen sind Binance USD, XRP/Ripple, Binance Coin, Ethereum, Polygon, Dogecoin, Tether, Bitcoin und Solana
- Die Auswahl der Kryptowährung zum Kauf erfordert eigene Recherche und Abwägung von Kriterien
Kryptowährungen im Überblick:
Bevor wir wirklich zum effektiven Trading mit Kryptowährungen übergehen, wollen wir erstmal näher beleuchten, was eine Kryptowährung denn überhaupt ausmacht. Dabei ist eine Kryptowährung nicht mit einer staatlichen Währung wie dem Euro oder USD zu vergleichen, da der Handel mit Kryptos ausschließlich online und bargeldlos stattfindet.
Staatliche Regulierungen seitens der Bank oder einer Behörde wird man hier vergeblich suchen, jedenfalls ist dies im deutschsprachigen Raum der Fall. Aus diesem Grund gerieten Kryptowährungen oft in Verrufenheit.
Diese schlechte Eigenschaft wurde aber nach und nach unwichtiger und viele sehen diese Eigenschaften sogar als Vorteil der dezentralisierten Systeme. Vor allem bei bekannten Kryptowährungen ist der Sicherheitsaspekt meist sogar sehr positiv. Beim Handel mit unbekannten Kryptowährungen sollte jedoch immer Vorsicht geboten sein.
Blockchain als Grundlage
Das Konzept, auf dem jede Kryptowährung aufbaut, basiert auf der Blockchain-Technologie. Dies können Sie sich wie eine Art Kette vorstellen, wo jeder einzelne Block diverse Transaktionsdaten enthält. Sobald eine Transaktion Bestandteil dieser Kette wird, findet eine automatische Verschlüsselung der Daten statt, was bedeutet, dass sie nicht mehr geändert werden können.
Einsehen kann man sie aber dennoch und das innerhalb der gesamten Transaktionsdatenhistorie. Die Blockchain-Technologie macht Kryptowährungen also sicher, dezentral und zu 100 % transparent.
Wichtige Merkmale einer Kryptowährung
Folgend schauen wir uns zusammenfassend an, was Kryptowährungen, wie zum Beispiel Bitcoin ausmacht.
- Ausschließlich im digitalen Handel verwendbar
- Keine staatlichen Regulierungen
- Eine Transaktion wird nur dann ausgeführt, wenn sie korrekt ist
- Stark fluktuierende und volatile Kurse
- Ganze Transaktionshistorien können von jedermann eingesehen, aber nach dem Abspeichern nicht mehr bearbeitet werden
- Einfach zu tätigende Investitionen
- Transaktionsdaten werden verschlüsselt (kryptografiert) bevor sie zur Blockchain Kette hinzugefügt werden
- Sie werden momentan in den meisten Ländern nicht als Zahlungsmittel anerkannt. In manchen Ländern gibt es allerdings Ausnahmen
Wie kaufe ich Kryptowährungen?
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, um Kryptowährungen zu kaufen bzw. zu handeln. Zum einen kann man sich an Broker wenden, die in den meisten Fällen Kryptos als CFDs anbieten.
Ansonsten kann man sich aber auch direkt an Kryptowährungs Börsen wenden. Beide Optionen bieten Vor- und Nachteile und es kommt auf den Trader drauf an, welche Option die bessere ist. Nichtsdestoweniger stellen wir ihnen folgend kurz die besten Vertreter beider Parteien für österreichische Trader vor.
Trading mit Broker
Zunächst stellen wir Ihnen die besten normalen Broker vor, die auch Kryptowährungen in ihrem Sortiment haben.
eToro
Dieser seriöse Anbieter ermöglicht es seinen Kunden, in über 3000 Assets zu investieren. Der Zugang zu den dominantesten Kryptowährungen ist ebenso gewährleistet, hier steht Ihnen somit eine breite Auswahl zur Verfügung.
Dabei lassen sich 79 echte Coins und mehr als 70 Krypto-Währungspaare handeln. Anfänger können hier die Möglichkeit eines Demokontos in Anspruch nehmen. Zudem kann man auf eToro durch das eigene eToro Wallet die Coins als echte Coins und nicht nur als CFDs handeln.
Capital.com
Sollte man nach einem Broker suchen, der stetig neue Informationen zu den Märkten liefert und zudem einen breiten Zugang zu den verschiedensten Märkten ermöglicht, ist man bei Capital.com definitiv an der richtigen Adresse. Der Handel mit Kryptowährungen gestaltet sich hier sehr transparent und vor allen Dingen durchaus übersichtlich und unkompliziert. Hier lassen sich jedoch nur Kryptos in Form von CFDs handeln. Es sind über 400 Krypto CFDs verfügbar.
Libertex
Viele Zahlungsmöglichkeiten, eine Top-Auswahl und eine der besten mobilen Apps machen Libertex besonders. Tagesaktuelle Daten sowie umfassende Beratungen werden Ihnen hier geboten. Auch hier können Sie sich vorher an einem Demokonto probieren. Auf Libertex lassen sich Kryptos nur als CFDs handeln, jedoch können Sie mehr als 70 Kryptos handeln.
Investment bei einer Kryptowährungsbörse
Auch für Kryptowährungen hat man bereits eigene Börsen eingerichtet, natürlich virtuell versteht sich. Letzteres ist auch der einzige Unterschied zu den herkömmlichen Börsen, ansonsten sind sie sich gar nicht so unähnlich. Bei welchen dieser Börsen lohnt sich jetzt allerdings ein Investment?
Binance
Binance ist eine der größten und bekanntesten Kryptobörsen weltweit. Gegründet im Jahr 2017 in China, hat sie ihren Sitz mittlerweile auf Malta. Auf der Plattform können Nutzer Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Litecoin handeln sowie weitere Altcoins kaufen und verkaufen.
Binance bietet auch eigene Token an, den Binance Coin (BNB), der auf der Plattform genutzt werden kann und Rabatte auf Handelsgebühren gewährt. Die Börse zeichnet sich durch ein breites Angebot an Kryptowährungen aus, eine benutzerfreundliche Oberfläche und hohe Handelsvolumina. Allerdings ist Binance auch aufgrund von Sicherheitsproblemen und regulatorischen Herausforderungen in einigen Ländern umstritten.
Bitfinex
Bitfinex gehört auch zu den größten Kryptobörsen weltweit und wurde im Jahr 2012 gegründet. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Hongkong und betreibt zudem Büros in der Schweiz, in den USA und in Taiwan.
Bitfinex ermöglicht den Handel von über 70 verschiedenen Kryptowährungen und bietet zahlreiche Handelspaare an. Die Plattform zeichnet sich durch eine hohe Liquidität und fortschrittliche Trading-Tools aus.
Bitfinex war in der Vergangenheit in Kontroversen verwickelt, insbesondere aufgrund von Sicherheitsverletzungen und dem Vorwurf, dass das Unternehmen den Kurs von Bitcoin manipuliert habe. Nichtsdestotrotz bleibt Bitfinex eine beliebte Wahl für Krypto-Trader auf der ganzen Welt.
Coinbase
Coinbase ist eine der bekanntesten Kryptobörsen weltweit und vor allem in Europa beliebt. Gegründet im Jahr 2012, hat sich das Unternehmen zu einem der wichtigsten Akteure auf dem Krypto-Markt entwickelt.
Die Plattform ermöglicht es Nutzern, verschiedene Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Bitcoin Cash zu kaufen, zu verkaufen und zu handeln. Coinbase ist auch für seine benutzerfreundliche Oberfläche und seine hohen Sicherheitsstandards bekannt. Coinbase ist in über 100 Ländern weltweit verfügbar und hat über 43 Millionen verifizierte Nutzer.
Ein- und Auszahlungen tätigen bei Brokern und Börsen
In der Regel werden bei jedem Anbieter und auch bei jeder Börse sowohl Banküberweisung sowie als auch Kreditkarte als Zahlungsmittel akzeptiert. Achten Sie allerdings immer darauf, dass die Daten stets aktuell und richtig angegeben werden, ansonsten können Sie weder Ein- noch Auszahlungen tätigen.
Besonders bei den Brokern muss ein Bankkonto auf denselben Namen laufen wie das Konto. In vielen Fällen kann auch Paypal verwendet werden, dies wird aber nicht von jedem Broker gewährleistet.
Die Kryptobörsen bieten auch manchmal Kryptos als Zahlungsmittel an. Achten Sie darauf, was der Broker als akzeptierte Zahlungsmethode erlaubt und was nicht, das ist immer auf der jeweiligen Website einsehbar.
Anfallende Gebühren und Kosten
Auch beim Handel mit Kryptowährungen kann es durchaus vorkommen, dass gewisse Gebühren anfallen. So ist beispielsweise bei der Erstellung eines Tradingkontos darauf zu achten, dass die Gebührenstruktur klar und keine versteckten Gebühren anfallen.
Sollten Sie Ihr Krypto Konto eine lange Zeit nicht nutzen, aber nicht deaktivieren, können auch hier Inaktivitätsgebühren anfallen. Auch beim Kauf und von Ihrem Gewinn kann der Broker oder die Börse einen kleinen Teil verlangen, aber dies ist nur bei vereinzelten Brokern der Fall.
Bei Bitcoin werden beispielsweise 0,5 Prozent als Handelsgebühr verrechnet. Achten Sie aber dennoch vermehrt darauf, was vom Broker verlangt wird. Zusätzlich dazu ist es nicht unüblich, dass Auszahlungen kostenpflichtig sind und natürlich fallen bei den Brokern und Börsen noch Spreads an, die sich je nach Anbieter unterscheiden.
In den meisten Fällen kommuniziert der Broker schon zuvor, welche Kosten für Sie anfallen. Vergewissern Sie sich ebenso, dass für die Erstellung eines Kontos ein gewisses Mindestkapital eingezahlt werden muss. Um welche Beträge es sich da genau handelt, kann pauschal auch nicht behaupten, wiederum gilt es sich an den Broker zu wenden.
Risiken und Chancen beim Kauf von Kryptowährungen
Grob haben wir ja bereits erörtert, was denn so die Schattenseiten, aber auch die positiven Aspekte einer Kryptowährung sind. Folgend werden die Risiken und Chancen beim Kauf von Kryptowährungen nochmals genauer beleuchtet.
Chancen
- Große Auswahl an Kryptowährungen mit unterschiedlichen Anwedungsbereichen
- Schneller und einfacher Handel
- Hohe Kursgewinne in kurzer Zeit möglich
- Datenschutz durch Blockchain-Technologie
- Leichter Einstieg in den Markt auch bei geringem Startkapital
- Guter Schutz gegen Inflation
- Rund um die Uhr handelbar
- Zunehmende Akzeptanz auch bei institutionellen Anlegern
Risiken
- Verlustrisiko: Wo Kurse stark ansteigen können, kann genauso im Umkehrfall ein immenser Abwärtstrend folgen. Dementsprechend sind auch hohe Verluste möglich.
- Geringe Vertraulichkeit: Zahlreiche unseriöse Anbieter von Kryptowährungen und Krypto-Projekten tummeln sich im Netz.
- Keine staatliche Regulierung: Bei Problemen kann nicht auf den Staat mit seinem Rechtsschutz als Hilfsmittel zurückgegriffen werden.
- Datendiebstahl: Unseriöse Anbieter können vertrauliche Informationen an Dritte weitergeben.
- Kursmanipulationen möglich
- Derzeit noch geringe Akzeptanz als Zahlungsmittel
- Hoher Energiebedarf und CO2-Fußabdruck
Sie sehen also, dass man Kryptowährungen aus verschiedenen Blickwinkeln betrachten sollte, bevor man sich auf einen Handel mit ihnen einlässt. Es gilt vorab stets ein genaues Abwägen von Vor- und Nachteilen, bevor man in den Handel einsteigt und sich auf ein gewisses Risiko einlässt.
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Welche Kryptowährung sollte man kaufen?
Wie bereits angemerkt wurde, gibt es eine Vielzahl an Kryptowährungen. Bevor Sie sich also dazu entschließen, am Kryptomarkt teilzunehmen, sollten Sie sich überlegen, welche Kryptowährung überhaupt zum Handeln geeignet ist. Folgend zeigen wir Ihnen, was die beliebtesten Kryptowährungen sind und worauf Anleger achten sollten.
Die beliebtesten Kryptowährungen im Überblick
Die derzeit gängigsten und beliebtesten Kryptowährungen möchten wir Ihnen folgend kurz vorstellen:
- Binance USD
- XRP/ Ripple
- Binance Coin
- Ethereum
- Polygon
- Dogecoin
- Tether
- Bitcoin
- Solana
Ob sich der Kauf dieser Kryptowährungen letzten Endes lohnt oder nicht, lässt sich nur schwer pauschalisieren und Anleger sollten deshalb immer selbst recherchieren.
Kriterien zur Auswahl von Kryptowährungen
Was sollte jetzt aber konkret beachtet werden, wenn es zum Kauf von Kryptowährungen kommt? Hinsichtlich der Auswahl lassen sich da einige Entscheidungspunkte festmachen, nach denen Sie sich richten sollten, bevor Sie sich dazu entscheiden, mit einer gewissen Kryptowährung zu handeln. Folgend stellen wir Ihnen einige Punkte vor, auf die man achten sollte.
- Der Markt der Kryptowährung
Schauen Sie sich ganz genau an, wie sich der Markt der jeweiligen Kryptowährungen gestaltet. Ziehen Sie dabei ganz bewusst die Kursentwicklungen bei Ihrer Analyse heran und begutachten Sie diese.
Fluktuieren sie ständig oder stagnieren Sie eher? Im Falle von Kryptowährungen wird eher Ersteres der Fall sein. Holen Sie auch Informationen über externe Faktoren ein, welche diese Kryptowährung beeinflussen könnten und schauen Sie, welchen Einfluss Sie zukünftig haben werden.
Bei Kryptowährungen fällt die staatliche Regulierung weg, deshalb spielen hier nationale Behörden oder Banken nur eine sehr geringe Rolle, wenn es um den Einfluss von außen geht. Der Umweltaspekt wiegt dagegen schon deutlich höher, schließlich werden bei Transaktionen mit manchen Kryptowährungen einige Ressourcen verbraucht. Für den einen oder anderen ist dies vielleicht eine zweitrangige Information, dennoch sollte es bei der Entscheidung nicht außer Acht gelassen werden.
- Die Beliebtheit der Kryptowährung
Es hört sich zwar etwas komisch an, aber die Beliebtheit einer Kryptowährung kann oftmals ein sehr guter Grund sein, um sie zu kaufen. Der Ruf spielt eine entscheidende Rolle, gerade wenn es darum geht, wie schnell ein Gewinn erwirtschaftet werden kann und wie dominant sie am jeweiligen Markt auftritt. Da gilt es vorher in jedem Fall verschiedene Kryptowährungen zu vergleichen und sich verschiedene Meinungen zur Entscheidungsfindung einzuholen.
Dies kann auch für einen selber nützlich werden, um im späteren Verlauf nicht mit einer sehr schwachen Währung und mit eher schlechten Gewinnchancen dazustehen. Um sich etwaige Meinungen einzuholen, eignen sich ganz besonders Trading Online-Portale, wo Sie mit anderen Tradern kommunizieren können. Manche Broker bieten dafür auch eine Social-Trading Funktion an.
- Das Risiko der Kryptowährung
Über einen Punkt müssen Sie sich bereits vorab im Klaren sein, nämlich über den, dass der Handel mit Kryptowährungen einiges an Risiken mit sich bringen wird und nicht zu unterschätzen ist. Schauen Sie sich dafür wieder die unterschiedlichen Kryptowährungen im Detail an und überlegen Sie anschließend, ob Sie diesem hohen Risiko überhaupt gewachsen sind.
Einem absoluten Neuling wird jedenfalls davon abgeraten, direkt in den richtigen Kryptomarkt einzusteigen. Versuchen Sie sich vorher an einem sogenannten Demokonto. Dies wird in der Regel von jedem Broker kostenlos zur Verfügung gestellt und umfasst eine Vielzahl an verschiedenen Handelsmöglichkeiten, ebenso bei Kryptowährungen.
- Seriosität der Kryptowährung
Dies ist der wohl wichtigste Punkt bei der Auswahl. Nicht selten kam es vor, dass sich Krypto-Projekte als Plug-Pulls oder Ähnliches herausstellten. Oft sind Kryptos von heute auf morgen plötzlich gehypt und jeder möchte aufspringen. Schauen Sie sich aber die Währung im Detail an, lesen Sie ggf. das Whitepaper und prüfen Sie wirklich bis ins Detail, wie seriös die Kryptowährung wirklich ist.
Wann sollte man eine Kryptowährung kaufen?
Nachdem Sie bereits eine Auswahl getroffen haben, ist schon mal ein großer Schritt getan, allerdings noch nicht die Zeit, den finalen Schritt zu wagen und sie direkt zu kaufen. Zuerst sollte evaluiert werden, ob sich denn der direkte Kauf überhaupt lohnt. Sollte jetzt beispielsweise ein sehr hoher Kurs vorliegen, erweist sich der Kauf als eher ungünstig.
Diesen günstigen Punkt zu ermitteln ist besonders bei Kryptowährungen schwierig, da viele Indikatoren, die beispielsweise bei Aktien funktionieren, hier keine Anwendung finden. Wenn man der Meinung ist, dass eine Kryptowährung stark unterbewertet ist, so kann man hier natürlich zuschlagen, wobei man dabei auf einen langfristigen Handel aus ist.
Daytrader, die mit Kryptowährungen arbeiten, nutzen verschiedenste Muster im Tagesverlauf, um Gewinne zu generieren. Diese unterscheiden sich jedoch von Kryptowährung zu Kryptowährung.
Ansonsten gibt es generell zyklische Bären- und Bullenmärkte im Bereich der Kryptos. Der letzte Bullenmarkt war beispielsweise im Jahre 2021, wo fast jede Kryptowährung „to the moon” ging.
Mittlerweile befinden wir uns wieder in einem Bärenmarkt, was viele Experten als guten Einstiegszeitpunkt wahrnehmen. Dieser Wechsel zwischen Bären- und Bullenmarkt, welcher alle paar Jahre auftritt, kann als Grundlage für gute Einstiegszeitpunkte dienen.
Wo soll man Kryptos kaufen? Darauf sollten Sie achten
Der Ort, an dem man seine Kryptowährungen ersteigert, ist in den meisten Fällen eine sogenannte Brokerplattform oder eine Kryptobörse. Die besten Anbieter dafür wurden oben bereits kurz beleuchtet. Folgend schauen wir uns aber an, worauf Sie bei der Auswahl achten sollten.
- Transparenz: Gibt es Hinweise auf eine rechtliche Grundlage (Nutzungsbestimmungen, DSVGO) sowie ein Impressum? Ist die Antwort ja, handelt es sich wahrscheinlich um eine seriös agierende Plattform. Bei Brokern kann zudem darauf geachtet werden, von welchen Instanzen sie reguliert werden und ob die Anbieter über die nötigen Lizenzen verfügen.
- Vielzahl an Handelsmöglichkeiten: Vergleichen Sie die Angebote der einzelnen Anbieter und wählen Sie einen Broker bzw. eine Börse, welche die Kryptos anbietet, die Sie auch handeln möchten. Darüber hinaus kann man etwas Recherche betreiben und schauen, wie lange ein Anbieter braucht, um eine neue Kryptowährung aufzunehmen.
- Handelsplattform: Damit keine Verwirrungen entstehen und man sich auf der jeweiligen Website gut zurechtfindet, braucht es eine übersichtliche Gestaltung, die es jedem ermöglicht schnell und vor allem unkompliziert Trades zu eröffnen. Dies gilt insbesondere für die der Kurscharts. Manche Anbieter bieten beispielsweise umfangreiche Charting-Tools an, welche das Traden erleichtern. Zudem sollte ein Anbieter auch immer eine App bereitstellen, um den Handel von unterwegs zu ermöglichen.
Steuern beim Kryptowährungen kaufen in Österreich
Ein wichtiger Aspekt, den Sie vor dem Kauf von Kryptowährungen schon beachten sollten, ist das Thema Steuern. Auch in Österreich müssen Gewinne aus Kryptowährungen versteuert werden. Hierbei wird seit Neuestem zwischen Alt- und Neubestand unterschieden.
Altbestand
Wenn Sie beispielsweise heute eine Kryptowährung kaufen, wird sie nicht in den Altbestand fallen. Der Altbestand bezieht sich auf Kryptowährungen, die vor den neuen Regelungen erworben wurden und bis heute gehalten werden. Hierbei gibt es einen gewissen steuerfreien Gewinn und der Rest wird nach der progressiven Einkommenssteuer in Österreich verrechnet.
Neubestand
Beim Neubestand wurde die Besteuerung etwas vereinfacht. Hierbei gilt einfach die allgemeine KESt von 27,5 %, welche auf alle Kryptogewinne angewandt wird. Eine Ausnahme sind hierbei Swaps, welche noch immer steuerfrei sind.
Fazit – Keine überstürzten Entscheidungen treffen
Kryptowährungen kaufen klingt verlockend, jedoch sollte man nichts überstürzen. Die Auswahl des richtigen Anbieters und die Entwicklung einer Strategie benötigen ihre Zeit und man sollte diese auch investieren, wenn man Erfolg haben möchte.
Ob man dann nun Kryptos auf einem Broker oder einer Börse kauft, hängt stark vom Trader und seiner Strategie ab. In jedem Fall machen Sie mit den Anbietern dieses Artikels nichts falsch.
FAQ – Meistgestellte Fragen zum Kryptowährungen kaufen in Österreich
Wo am besten Kryptowährungen kaufen?
Am besten eignen sich die Broker eToro, Capital.com und Libertex, dort kommen Sie an die stärksten Kryptowährungen und sind transparent aufgestellt. Ganz besonders gut eignen sich ebenso sogenannte Kryptowährungsbörsen wie Bitfinex, oder Binance. Beachten Sie bei der Auswahl allerdings ein paar Kriterien und kaufen Sie nicht blind beim nächst Besten ein. Transparenz steht an oberster Front, vor allen Dingen in Bezug auf Ihre eigene Sicherheit sollten Sie keine Abstriche machen.
Kann man Kryptowährungen kostenlos testen?
In der Regel eignet sich dafür ein Demokonto, dass Ihnen bei jedem Broker kostenlos zur Verfügung gestellt wird. Der Hauptzweck davon ist in erster Linie die Übung des Tradings. Hierbei können Sie Strategien ausprobieren, die Handelsplattform testen und erste Erfahrungen machen.
Welche Gebühren gibt es beim Kauf von Kryptowährungen?
Die Einhebung von Gebühren kann sich von Broker zu Broker unterschiedlich gestalten. Beim Kauf einer Kryptowährung können durchaus Gebühren anfallen, wie beispielsweise bei Bitcoin, wo eine Handelsgebühr von 0,5 % verrechnet wird. Informieren Sie sich auf der Website Ihres Anbieters, dort sollte in der Regel genau festgemacht sein, welche Gebühren verlangt werden. Versteckte Gebühren sollten keinesfalls auftreten, ansonsten handelt es sich um einen nicht ganz so seriösen Broker.
