Ein Trading Konto ist ein Konto, auf dem alle Positionen zu gehandelten Assets und die Kapitalbestände eines Traders erfasst werden. Wer am Handel an den Finanzmärkten in irgendeiner Form teilnehmen möchte, für den ist ein solches Konto zwingend erforderlich.
Die Wahl des richtigen Trading Kontos ist daher einer der ersten und wichtigsten Schritte in der Karriere eines jeden Traders.
Bei welchen Anbietern gibt es also die besten Trading Konten? Wir haben die 5 besten Handelskonten für Trader in Österreich genau unter die Lupe genommen und zeigen Ihnen, welches Konto sich für welche Ansprüche am besten eignet.
Übersicht der 5 besten Anbieter von Trading Konten in Österreich
Folgende Trading Konten für österreichische Trader haben wir verglichen:
- AvaTrade – Bestes Trading Konto insgesamt
- Capital.com – Geeignet für Aktien CFDs
- GBE Brokers – Bestes Trading Konto für Forex
- XTB – Größte Auswahl und nutzerfreundlichste Software
- Pepperstone – Bestes Trading Konto mit Zero Spreads
Die wichtigsten Fakten im Überblick
- Ein Trading Konto ist ein Konto bei einem Onlineanbieter, das es Kunden ermöglicht, Geschäfte an der Börse abzuwickeln.
- Kriterien für geeignete Broker sind Sicherheit, Kosten und die Qualität der Software.
- Die Eröffnung eines Trading Kontos in Österreich erfordert eine Verifizierung der Identität, um das Konto für den Echtgeldhandel freizuschalten.
- Es gibt keine spezifischen Einschränkungen für österreichische Staatsbürger, die meisten Trading Plattformen können genutzt werden und es besteht üblicherweise Zugriff auf alle internationalen Märkte.
Was ist ein Trading Konto?
Ein Trading Konto ist ein digitales Konto bei einem Online Broker, über das Sie Finanzinstrumente (z. B. Aktien, ETFs, Edelmetalle, Derivate) kaufen und verkaufen.
Es bildet die technische Grundlage für Ihre Handelsaktivitäten und dient gleichzeitig zur Verwaltung Ihres Portfolios, inklusive Ordermanagement, Performanceübersicht und Zugang zu Kursdaten in Echtzeit.
Wichtige Entscheidungskriterien für Trading Konten in Österreich
Bevor Sie ein Trading Konto eröffnen, müssen Sie sich für einen passenden Broker entscheiden. Die Auswahl ist groß – doch nicht jeder Anbieter eignet sich gleichermaßen für Ihre individuellen Anforderungen als Trader.
Zudem gibt es immer wieder schwarze Schafe, bei denen die Betrugsgefahr hoch ist.
Gehen Sie bei der Brokerwahl daher mit System vor und halten sich an die entscheidenden Qualitätskriterien.
Sicherheit
Ein vertrauenswürdiger Broker muss staatlich reguliert sein. Achten Sie auf Lizenzen renommierter Aufsichtsbehörden wie der österreichischen FMA, der deutschen BaFin oder der zypriotischen CySEC. Diese Stellen stellen sicher, dass Broker bestimmte Anforderungen an Transparenz, Kapitalausstattung und Kundenschutz erfüllen.
Außerdem: Kundengelder sollten getrennt vom Unternehmensvermögen aufbewahrt werden. Viele Broker bieten darüber hinaus eine Einlagensicherung bis zu 20.000 Euro oder mehr – ein wichtiges Sicherheitsnetz, falls der Anbieter insolvent wird.
Legalität
Trading ist in Österreich grundsätzlich legal. Das bedeutet aber nicht, dass Sie bei jedem Broker vollen Rechtsschutz als Österreicher genießen. Im rechtlichen Sinne unterscheiden wir zwischen drei Arten von Brokern:
- Broker mit EU/Österreich-Lizenz: Ein Broker, der über eine Lizenz in einem EU-Land verfügt bietet, aufgrund der Passporting-Regel den gleichen Rechtsschutz, wie einer mit österreichischer Lizenz.
- Broker mit Lizenz außerhalb der EU: Auch Broker mit einer Nicht-EU-Lizenz (z.B. UK) sind eine legitime Wahl. Sie genießen damit den Rechtsschutz, den die Behörde des jeweiligen Lizenzlandes vorliegt.
- Broker ohne Lizenz: Meiden Sie Broker, die über keinerlei Lizenz verfügen. Ihr Vermögen ist bei diesen Anbieter nicht sicher und in den meisten Fällen handelt es sich um unseriöse Broker.
Unsere Empfehlung: Entscheiden Sie sich zwischen einem Broker mit EU-Lizenz oder ausländischer Lizenz. Bei rechtlichen Schwierigkeiten haben Sie es einfacher, wenn Ihr Broker in der EU lizenziert ist, weil die rechtliche Korrespondenz direkt über europäische Behörden möglich ist.
Broker mit ausländischer Lizenz haben ihre eigenen Vorteile. Sie erhalten dort die volle Rechtssicherheit, die die Aufsichtsbehörde des Lizenzlandes bietet. Darüber hinaus umgehen Sie so die Beschränkungen der EU-Regulierung (z.B. maximale Hebelwirkung). Bedenken Sie aber, dass Sie bei Streitfällen mit der zuständige Behörde im Ausland Kontakt aufnehmen müssen und Ihnen die EU-Behörden nicht weiterhelfen können.
Kosten
Ein vermeintlich günstiges Trading Konto kann sich schnell als teuer entpuppen, wenn versteckte Kosten dazukommen. Prüfen Sie daher:
- Kommissionen pro Trade
- Spreads (Unterschied zwischen Kauf- und Verkaufspreis)
- Einzahlungs- und Auszahlungsgebühren
- Inaktivitätsgebühren
Vergleichen Sie die Kostenstruktur unbedingt mit Ihrem Handelsverhalten. Wer häufig handelt, sollte auf enge Spreads und niedrige Kommissionen achten. Langfristige Anleger profitieren von kostenfreien ETF-Sparplänen oder gebührenfreier Depotführung.
Software
Ein Muss beim Trading ist eine gut funktionierende Software, die eine schnelle Abwicklungen der Orders sowie eine ständige Aktualisierung der Marktsituation gewährleisten kann. Abstürze sollten vermieden werden. In vielen Fällen bieten Anbieter auch die Möglichkeit, MetaTrader 4 oder MetaTrader 5 zu verknüpfen, die jeweils zum Download zur Verfügung stehen.
Kundensupport und Services
Gute Broker zeichnen sich nicht nur durch eine reibungslos funktionierende Handelsplattform aus, sondern auch durch eine kompetente und gut erreichbare Kundenbetreuung. Die wichtigsten Qualitätsmerkmale eines guten Kundenservice sind:
- Erreichbarkeit: Idealerweise rund um die Uhr, mindestens aber während der Handelszeiten.
- Sprachen: Ein guter Broker bietet Support in mehreren Sprachen an – für österreichische Trader ist ein deutschsprachiger Kundendienst besonders hilfreich, aber kein Muss.
- Reaktionszeit: Der Support sollte schnell auf Anfragen reagieren – idealerweise innerhalb weniger Minuten im Live-Chat oder innerhalb eines Werktags per E-Mail. Beachten Sie bei nicht EU-Brokern, dass diese aufgrund der Zeitverschiebung verzögert reagieren könnten.
- Kontaktmöglichkeiten: Je mehr Kanäle zur Verfügung stehen, umso besser. Live-Chat, E-Mail und Telefon-Hotline gehören zum Standard – manche Anbieter bieten sogar Rückruf-Services oder Support via WhatsApp an.
- Zusätzliche Services: Viele Broker erweitern ihren Kundenservice durch Schulungsangebote, Webinare, Tutorials oder persönliche Ansprechpartner. Solche Zusatzleistungen helfen insbesondere Einsteigern, sich schneller zurechtzufinden, und bieten auch Fortgeschrittenen echten Mehrwert.
Manche Anbieter bieten auch einen FAQ, wo gängige Fragen direkt beantwortet werden und man somit schneller zu einer Lösung seines Problems kommt. Erkunden Sie immer wieder die Website, dort lässt sich in jedem Fall das ein oder andere Hilfsmittel zur Problemlösung finden.
Eröffnung eines Trading Kontos in Österreich:
Die Kontoeröffnung ist schnell erledigt und sollte Ihnen keine Probleme bereiten. Im Detail können die Anmeldeverfahren je nach Broker leicht variieren, das Grundprinzip ist jedoch immer gleich.
1. Anmeldung
Gehen Sie zunächst auf die Website des Brokers und klicken Sie auf den Button zur Kontoeröffnung (meist oben rechts). Im Anschluss öffnet sich ein Registrierungsformular. Dort geben Sie Ihre persönlichen Daten wie Name, Adresse, Geburtsdatum und Staatsangehörigkeit ein.
2. Verifizierung
Um ein Trading Konto in Österreich vollumfänglich nutzen zu können, ist eine Identitätsprüfung gesetzlich vorgeschrieben. Dafür brauchen Sie ein Ausweisdokument, also einen Personalausweis Reisepass oder Führerschein. Fotografieren Sie das Dokument und laden es anschließend auf der Plattform des Brokers hoch.
Die Kontrolle dieser Dokumente nimmt anschließend nur wenige Stunden in Anspruch, danach kann es auch schon direkt losgehen. Auch wenn es sich nach viel Aufwand anhört, für Ihre persönliche Sicherheit innerhalb der Plattform lohnt sich dieser auf jeden Fall.
3. Geld einzahlen
Sobald die Verifizierung abgeschlossen ist, können Sie Ihr Konto kapitalisieren. Die meisten Broker akzeptieren verschiedene Einzahlungsmethoden – zum Beispiel Banküberweisung, Kreditkarte, PayPal oder Sofortüberweisung.
Achtung: Es gibt Anbieter, bei denen einen Mindesteinzahlung erforderlich ist, um es nutzen zu können. Gute Broker verlangen keine Mindesteinzahlung oder setzen diese bewusst niedrig an, um den Einstieg zu erleichtern.
Kann man als Österreicher bei jedem beliebigen Broker ein Konto eröffnen?
Ja. Nahezu jeder Broker akzeptiert Kunden aus Österreich – unabhängig davon, in welchem Land sich der Anbieter befindet.
Achten Sie jedoch insbesondere bei Nicht–EU–Brokern auf die Regulierung. Eine Lizenz einer staatlich anerkannten Regulierungsbehörde ist ein Muss. Hoch angesehene Behörden außerhalb der EU sind beispielsweise die ASIC (Australien), die FCA (Großbritannien) oder die FSA (Seychellen).
Das Demokonto: Ein Muss für den Einstieg?
Ja – und zwar aus gutem Grund. Gerade für Anfänger ist das die beste Möglichkeit, die Märkte kennenzulernen, den Umgang mit Orderarten zu üben und eigene Strategien zu testen, ohne echtes Geld zu riskieren.
Die meisten Broker – darunter alle in unserem Vergleich – bieten ein kostenloses Demokonto an. Meist ist dafür lediglich eine Registrierung mit E-Mail-Adresse nötig. Eine Identitätsprüfung oder Einzahlung entfällt, da nur mit virtuellem Kapital gehandelt wird.
Vor- und Nachteile eines Demokontos:
Vorteile
- Ermöglichen ein risikoloses Testen und Kennenlernen der entsprechenden Plattform
- Neue Handelsstrategien und Fähigkeiten können einfach geübt und verbessert werden
- Äußerst reale Simulation des Börsenhandels
- Der Umgang mit Verlusten kann bis zu einem gewissen Grad erprobt werden
Nachteile
- Da kein Echtgeld im Spiel ist fehlt die Komponente des psychologischen Drucks
Fazit: Informationen abwägen, erst danach entscheiden
Ein gutes Trading Konto ist die Grundvoraussetzung für den erfolgreichen Handel an den Finanzmärkten. Die Wahl des passenden Brokers entscheidet über Komfort, Kosten und letztlich auch über Ihren Erfolg.
Unser Vergleich zeigt: Es gibt nicht „das eine“ beste Konto, sondern unterschiedliche Anbieter für unterschiedliche Bedürfnisse. Während Capital.com mit riesiger Auswahl und hohem Hebel überzeugt, punktet XTB mit Nutzerfreundlichkeit und deutscher Regulierung. GBE BRokers richtet sich an erfahrene Forex-Trader, Capital.com ist stark bei Aktien-CFDs, AvaTrade glänzt mit Flexibilität, und GBE Brokers bietet Top-Service in deutscher Sprache.
Nehmen Sie sich Zeit für den Vergleich – überprüfen Sie die Anbieter auf die entscheidenden Qualitätskriterien und testen Sie das Angebot zunächst mit einem Demokonto, bevor Sie mit dem Echtgeld-Handel beginnen.
Meist gestellte Fragen zum Thema:
Was sind derzeit die beliebtesten Märkte, bzw. Anlegeformen und hat man durch die 5 besten Anbieter Zugriff auf diese ?
Zweifellos dazu zählen folgende:
Forex
ETFs
Anleihen
Kryptowährungen
Rohstoffe
Indizes
Durch die von uns genannten Top 5 Anbieter hat man in jedem Fall Zugriff auf diese Märkte. Darüber hinaus gibt es aber noch viele weitere Märkte, auf die man zugreifen kann, beispielsweise auch Edelmetalle.
Was muss man bei der Anmeldung eines Demokontos in Österreich beachten und wird da bereits mit echtem Geld gehandelt?
Bei der Anmeldung ist es erst mal wichtig, seine E-Mail-Adresse bekannt zu geben, dann hat zumindest mal Zugriff auf das Demokonto. Bankdaten und dergleichen werden vorerst noch nicht benötigt, es wird schließlich auch kein echtes Geld gehandelt.
Ein Demokonto ist quasi so eine Art Simulator des Marktes, welcher aus fiktiven Beträgen besteht und nur zu Übungs- und Lernzwecken dient. Das einzige, was ähnlich sein könnte wie am richtigen Markt, sind die jeweiligen Kurswerte, welche man vorfindet und ebenso die Namen der jeweiligen Wertpapiere. Man könnte also schon mal in Erfahrung bringen, welche Wertpapiere am Markt eine dominante Position innehaben und welche eher eine schwache Leistung aufweisen.
Kann man ein Trading Konto vollständig kostenlos eröffnen?
In vielen Fällen ist die Eröffnung eines Trading Kontos kostenlos, manche Anbieter verlangen hingegen einen gewissen Betrag für die Eröffnung. Da sollte man aufpassen, vor allen Dingen, wenn ein sehr hoher Betrag, vielleicht sogar schon über 100 € verlangt wird. Da kann es sein, dass es sich um einen unseriösen Anbieter handelt, der rein darauf aus ist, Ihnen das Geld aus der Tasche zu ziehen. Da gilt wieder der Grundsatz des Vergleichens mit anderen Angeboten, wo man vermehrt darauf achten sollte, welches die günstigsten Kosten mit sich bringt.
Kann man Spreads in irgendeiner Form vermeiden, oder sind sie ein notwendiges Übel?
Leider muss man damit leben, dass Spreads immer wieder der Bestandteil eines Tradinggeschäfts sein können. Größtenteils stellen sie die Haupteinnahmequelle eines jeden günstigen Anbieters dar. Im Regelfall wird er nach Pips berechnet. Dies ist die kleinste mögliche Kursveränderung des Wertes. Dabei wird vor allem die Kommastelle unter die Beobachtung gezogen.
