Bitpanda Erfahrungen & Test für Österreicher | Alle Kosten

Zuletzt aktualisiert: 22. Juli 2024

Autor Daniel Teplan

Überprüft von Andre Witzel

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Bewertung des Trading.de Teams

Trading.at testet und bewertet Anbieter nach eigenen strengen Vorgaben. Als erfahrene Trader wissen wir genau worauf es bei der Broker- oder Plattformwahl ankommt. Wir prüfen alle nötigen Funktionen, die für ein profitables Trading wichtig sind. Ebenfalls werden Anbieter auf Sicherheit, Kosten, Ausführungsgeschwindigkeit, Support und Angebot getestet. Lesen Sie wie wir Broker und Plattformen testen und bewerten.

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Hauptmerkmale

• In Österreich regulierter Broker
• Steuereinfach (automatisierte Steuern)
• Kryptos, Aktien, ETFs, Forex & Rohstoff Trading
• Edelmetalle physisch handelbar
• Gute hauseigene Handelsplattform & App
• Debitkarte für Kryptozahlungen im Laden & Online

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(Risikohinweis: Ihr Kapital kann gefährdet sein)

Bitpanda ist ein in Österreich gegründetes Unternehmen, das als führender europäischer Anbieter für den Handel mit Kryptowährungen, Edelmetallen und Aktien firmiert. Die Plattform zeichnet sich durch strenge Sicherheitsmaßnahmen, regulatorische Konformität und Benutzerfreundlichkeit aus. Vornehmlich bekannt wurde Bitpanda als Krypto-Broker. 

Im folgenden Artikel schauen wir uns an, was Bitpanda macht, ob der Anbieter sicher ist und welche Features österreichische Trader beim führenden Krypto-Broker finden. 

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Was ist Bitpanda? – Der Broker vorgestellt

Bitpanda hat sich seit seiner Gründung im Jahr 2014 zu einer der führenden Krypto-Plattformen in Europa entwickelt. Die Plattform bietet dafür eine benutzerfreundliche Oberfläche. Der Kauf und Verkauf von Kryptowährungen ist auf Bitpanda intuitiv gestaltet, sodass auch Anfänger problemlos handeln können.

Ein- und Auszahlungen sind leicht zugänglich und schnell durchführbar. Ferner profitiert Bitpanda von einer international mehrfachen Regulierung, doch dazu später noch mehr. 

Bitpanda integriert weiterhin verschiedene Features wie Bitpanda Cash Plus, die Bitpanda Kreditkarte und Bitpanda Staking direkt auf der Homepage, wodurch sie übersichtlich und einfach zu finden sind. Damit wird Bitpanda weitaus mehr als ein Krypto-Broker.

Mit einer breiten Auswahl von über vierhundert Coins und Token bietet Bitpanda eine vielfältige Handelsplattform für unterschiedliche Bedürfnisse und Interessen. Mittlerweile lassen sich hier auch andere Assetklassen wie Aktien, ETFs und Rohstoffe handeln, womit Bitpanda immer mehr zu einem Multi-Asset-Broker für österreichische Trader avancieren möchte. 

In unserem Test stoßen wir bei Bitpanda auf einen vielseitigen Broker, der weitaus mehr als Kryptowährungen anbietet. 

Bewertungen und Erfahrungen von anderen Tradern

Bei Trustpilot.at bewerten die Kunden von Bitpanda den österreichischen Krypto Broker mit 3,8. Positiv fällt hier auf, dass sich Bitpanda aktiv um die Anliegen der Kunden bemüht und proaktiv auf dem Account agiert. Besonders positiv sind die Apple-Kunden gegenüber Bitpanda. Hier beläuft sich die Gesamtbewertung auf 4,7 bei über 16.000 Rezensionen – ein vergleichsweise starkes Ergebnis.  Im Google Play Store wird Bitpanda mit 3,5 ebenfalls überdurchschnittlich gut bewertet. 

Besonders viel Zuspruch von Nutzern erhält der Bitpanda Crypto-Index. Dieses Feature ist vor allem deswegen beliebt, weil es eine automatische und passive Diversifikation über den breiten Kryptomarkt ermöglicht, ähnlich wie bei einem ETF. Auch die Bitpanda-App wird für ihre einfache und intuitive Bedienung immer wieder gelobt gelobt. Nutzer, insbesondere Anfänger, finden die Plattform leicht verständlich und vertrauenswürdig.

Verbesserungspotenzial sehen einige Nutzer noch bei der Handhabung der Kundenkonten. Vereinzelt gibt es online Berichte über Kontosperrungen aus scheinbar geringfügigen Gründen. Bitpanda betont jedoch, dass Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz der Nutzer erforderlich sind und arbeitet daran, solche Probleme zu minimieren. Auch die Kontoeröffnung scheint sich bei manchen Nutzern in die Länge zu ziehen, auch wenn bereits alle Verifizierungsschritte abgeschlossen sind.

Gebühren & Kosten bei Bitpanda

Der Handel mit Kryptowährungen über Bitpanda ist kostenlos, da keine klassischen Gebühren anfallen. Stattdessen wird ein Spread von etwa 1,49 Prozent berechnet, der je nach Kryptowährung auf bis zu 2,49 Prozent steigen kann.

Die Depotführung und die Kosten für einen Sparplan betragen ebenfalls 0 Euro. Diese Gebührenstruktur ermöglicht es Nutzern, ohne zusätzliche Kosten Kryptowährungen zu kaufen und zu verkaufen, jedoch sind die Spreads im Vergleich relativ hoch. 

Ein Überblick über wichtige Gebühren, die österreichische Trader kennen sollten:

Leider sind Gebühren auf der Website nicht wirklich transparent. Allerdings können österreichische Trader jederzeit vor dem Handel einer Kryptowährung die Gebühren (den Spread) erkennen.

Da keine allgemeinen Kosten anfallen, scheint dies also verkraftbar. So konnten wir mit etwas Erfahrung direkt die Kosten erkennen und dann selbst entscheiden, ob wir einen Trade eingehen wollen oder nicht. 

Wer den Spread noch reduzieren möchte, kann den BEST Token halten oder Bitpanda Pro nutzen.

Regulierung – Ist Bitpanda in Österreich reguliert?

Die Bitpanda Group folgt den europäischen Gesetzen und Vorschriften, um höchste Sicherheits- und Compliance-Standards zu gewährleisten. Bitpanda Payments GmbH ist ein reguliertes E-Geld-Institut und verfügt über eine Zahlungsdienstleisterlizenz gemäß der PSD2-Richtlinie. Die Nutzerverifizierungsprozesse sind vollständig AML5-konform, um Geldwäsche und andere illegale Aktivitäten zu verhindern.

Bitpanda verwaltet zugleich das Kundenvermögen als Treuhänder, wobei die Kunden wirtschaftliche Eigentümer bleiben. Dies bedeutet, dass Bitpanda die Krypto-Assets seiner Kunden im Rahmen eines rechtsverbindlichen Treuhandvertrags hält.

Dadurch besteht eine klare rechtliche Trennung zwischen den Vermögenswerten von Bitpanda und denen der Kunden. Im Falle einer Insolvenz resultiert daraus der beste Schutz.

Ferner spekuliert Bitpanda nicht mit den gehaltenen Beständen der Kunden. Kunden haben ein Recht auf Trennung ihrer Vermögenswerte.

Im Falle eines Problems können Kunden ihr verwahrtes Krypto-Vermögen nicht verlieren, da sie nach österreichischem Recht das Absonderungsrecht geltend machen können. Alle Vermögenswerte werden zugleich in Cold Storages aufbewahrt, um maximale Sicherheit zu gewährleisten.

Die Bitpanda GmbH ist bei der österreichischen Finanzmarktaufsicht (FMA) gemäß FM-GwG und bei der französischen AMF gemäß PACTE-Gesetz registriert. Bitpanda Payments GmbH besitzt ferner eine PSD2-Lizenz.

Außerdem hat Bitpanda die umfassendste Krypto-Lizenz von der deutschen BaFin erhalten. Die internationale Regulierung garantiert hohe Sicherheit. 

Trading Angebot bei Bitpanda – Was kann ich traden:

Bitpanda bietet ein umfassendes Angebot an Finanzinstrumenten mit einem starken Fokus auf Kryptowährungen an. Nutzer können hier über 400 verschiedene Coins kaufen, verkaufen und tauschen. Zusätzlich ermöglicht Bitpanda Investitionen in Aktien, wobei auch Bruchstücke erworben werden können.

ETFs bieten eine ähnliche Möglichkeit zur Diversifikation. Rohstoffe und Edelmetalle, physisch hinterlegt, stehen ebenfalls zur Verfügung.

Die große Stärke von Bitpanda liegt aber eindeutig im Krypto-Bereich. Neben einzelnen Coins sind auch eine Reihe innovativer Krypto-Indizes im Angebot. Diese erlauben es, mit einem Klick in größere Teilbereiche des Kryptomarkts zu investieren.

Hebel bei Bitpanda

Bitpanda bietet mittlerweile auch Leverage Trading an. Dies ist eine Möglichkeit, mit einem vielfachen des Eigenkapitals auf die Kursbewegungen der Kryptomärkte zu spekulieren.

Bitpanda Leverage bietet derzeit elf 2x Long-Positionen und zwei 1x Short-Positionen auf führende Kryptowährungen an. Dies erlaubt es Nutzern, sowohl von steigenden als auch fallenden Kursen zu profitieren.

Bitpanda Leverage basiert technisch auf CFDs (Contracts for Difference), die es ermöglichen, von Kursbewegungen zu profitieren, ohne das zugrunde liegende Asset zu besitzen. Die Plattform enthält eine Margin-Close-out-Kontrolle, die Positionen automatisch schließt, wenn ein Verlust von 50 Prozent eintritt, sowie eine Negativsaldo-Kontrolle, um Verluste auf den investierten Betrag zu begrenzen.

Damit gibt es keine Nachschusspflicht bei Bitpanda. 

Die folgenden Long-Hebel sind verfügbar:

Sparplan bei Bitpanda 

Das Sparplan-Angebot von Bitpanda ermöglicht es den Kunden, ein Portfolio aus digitalen Assets wie Kryptowährungen, Aktien und Rohstoffen auf einfache und automatisierte Weise aufzubauen. Durch regelmäßige Käufe, die wöchentlich, zweiwöchentlich oder monatlich erfolgen können, profitieren Kunden vom Cost-Average-Effekt und sind unabhängiger von kurzfristigen Preisschwankungen.

Die intuitive Benutzeroberfläche konnte uns im Test überzeugen. So ist es möglich, komfortabel und schnell den Sparplan auf die eigenen Bedürfnisse anzupassen. 

Ein besonderer Vorteil ist der gebührenfreie Sparplan für die Bitpanda Krypto-Indizes. Bei der Einrichtung eines Sparplans für einen der sieben verfügbaren Indizes, die den gesamten Kryptomarkt abdecken, entfallen die Kaufgebühren.

Nach der Erstellung eines Sparplans kauft dieser automatisch zu festgelegten Zeiten die gewünschten digitalen Assets. Kunden können dabei einfache Zahlungsmöglichkeiten wie Visa, Mastercard oder SEPA-Lastschriftverfahren nutzen. Österreichische Trader können ihre Sparpläne bei Bitpanda jederzeit pausieren und später wieder fortsetzen.

Staking bei Bitpanda 

Das Staking-Angebot von Bitpanda ermöglicht die Teilnahme an der Validierung in Proof-of-Stake-Blockchains und bietet wöchentliche Rewards. Kunden behalten die Kontrolle über ihre gestakten Assets und können diese jederzeit verwenden.

Bitpanda verzichtet auf Warm-up-Fristen, sodass Rewards ab der ersten Woche ausgezahlt werden. Das Staking erfolgt automatisch und steigert die Erträge durch kontinuierliches Weiterstaken der Rewards.

Zur Auswahl stehen unter anderem folgende Kryptowährungen: 

Bitpanda BEST Token

Bitpanda bietet mit dem BEST Token ein einzigartiges Asset, das auf der Ethereum-Blockchain basiert. Der BEST Token ermöglicht den österreichischen Kunden Zugang zu exklusiven Vorteilen und Belohnungen innerhalb des Bitpanda-Ökosystems.

Durch den Burn-Mechanismus wird das Angebot an BEST im Laufe der Zeit knapper, was den Wert potenziell erhöht. Je mehr BEST man hält, desto größer sind die Belohnungen und Vorteile.

Außerdem verdienen Kunden durch das Bitpanda-Treueprogramm mehr BEST, je mehr sie handeln. Das Staking von BEST bietet zusätzlich attraktive Möglichkeiten für kontinuierliche Erträge.

Wie stark Bitpanda-Nutzer vom BEST Token profitieren, hängt hier auch vom zugrunde liegenden Level ab. Je mehr BEST Token die österreichischen Trader halten, desto lukrativer wird es. 

Kreditkarte bei Bitpanda 

Die Bitpanda Kreditkarte ist eine Debitkarte, um mit Kryptowährungen, Edelmetallen und Aktien einfach zu bezahlen. Ferner können die Kunden das Asset für Zahlungen über die Bitpanda App einfach ändern und die Kreditkarte bei mehr als 54 Millionen Händlern in mehr als 200 Ländern einsetzen. Die Karte erhebt keine monatlichen Kontogebühren und auch keine Kartengebühren.

Kunden profitieren von bis zu 2 % Cashback in BTC pro Transaktion, wenn sie BEST VIP sind. Ferner erhalten diese dann Rabatte auf FX-Gebühren von 0,75 % bis 2,25 %. Zudem sind monatliche kostenlose Abhebungen an Geldautomaten möglich. Als Visa Kreditkarte genügt Bitpanda auch hier höchsten Sicherheitsvorkehrungen. 

Die Bitpanda App ermöglicht es Nutzern, ihren Zahlungsverlauf und Cashback-Belohnungen jederzeit einzusehen und bietet Push-Benachrichtigungen nach jeder Transaktion. Mit der Unterstützung von Apple Pay und Google Pay sind kontaktlose Zahlungen zeitgemäß ebenfalls möglich.

Kontoeröffnung: So funktioniert es bei BITPANDA

Zur Kontoerstellung bei Bitpanda sind folgende Schritte erforderlich. So können österreichische Trader erfahrungsgemäß in weniger als 10 Minuten ein Bitpanda Konto eröffnen. Sowohl über Desktop als auch Mobile App hat die Kontoeröffnung nach unseren Erfahrungen schnell geklappt.

Verifizierung bei Bitpanda

Die Verifizierung der Identität auf Bitpanda ist ebenfalls erforderlich und dauert nur wenige Minuten. Mit den folgenden Schritten erhalten österreichische Trader also ein vollumfänglich freigeschaltetes Konto: 

1. Bei Bitpanda einloggen.
2. Auf das Benutzerbild klicken und „Jetzt verifizieren“ auswählen.
3. Persönliche Daten eingeben.
4. SMS-PIN an die verifizierte Telefonnummer eingeben.
5. Staatsbürgerschaft, bevorzugte Sprache und Verifizierungsdokument auswählen.
6. Anweisungen des Verifizierungsanbieters folgen.

Zahlungsmethoden bei Bitpanda

Die folgenden Zahlungsmethoden stehen für österreichische Trader bei Bitpanda zur Verfügung. Dabei gibt es je nach Zahlungsmethode unterschiedliche Limits für Ein- und Auszahlungen, mit denen wir uns ebenfalls im folgenden Abschnitt beschäftigen. 

Hier die Zahlungsmethoden und -Limits im Überblick:

Handelsplattformen im Test

Bitpanda Desktop

Die Bitpanda Desktop-Version besticht durch eine benutzerfreundliche Oberfläche, die sowohl für Anfänger als auch für fortgeschrittene Trader geeignet ist. Die intuitive Navigation und klare Struktur ermöglichen es Nutzern, problemlos auf alle Funktionen zuzugreifen. Diese einfache Bedienbarkeit trägt maßgeblich dazu bei, dass Bitpanda eine attraktive Plattform für alle Erfahrungsstufen darstellt.

Bitpanda One Trading (früher Bitpanda Pro)

One Trading, ehemals Bitpanda Pro, bietet eine Vielzahl von Funktionen für erfahrene Trader und Finanzinstitutionen. Nach einer erfolgreichen Series A-Finanzierung operiert die Plattform nun unabhängig.

One Trading zielt nach eigener Aussage auf die Lücke zwischen Privatanlegern und institutionellen Kunden ab, indem sie eine benutzerfreundliche und sichere Handelsumgebung bereitstellt. Hier gibt es noch zusätzliche Funtionen im Vergleich zu Bitpanda. 

Mobile App

Die Bitpanda App für iOS und Android bietet Nutzern eine schnelle, sichere und zuverlässige Plattform für den Handel mit Kryptowährungen. Bitpanda verwendet hochmoderne Server, starke API-Anwendungen und sichere Offline-Wallets, um die optimale Kombination aus Geschwindigkeit, Zuverlässigkeit und Sicherheit zu gewährleisten.

Nutzer können über die App über 400 Kryptowährungen kaufen, verkaufen und tauschen. Die Verifizierung, das Erstellen von Preisalarmen und das vollautomatisierte Bestellsystem stehen rund um die Uhr zur Verfügung.

Zudem ermöglicht die App das kostenlose Versenden digitaler Assets an andere Bitpanda- Nutzer oder per E-Mail. Der Empfänger muss lediglich ein Bitpanda Konto erstellen, um die Assets zu erhalten. 

Steuern in Österreich bei Bitpanda

Seit dem 1. März 2022 gelten in Österreich neue Steuervorschriften für Kryptowährungen. Bitpanda hat darauf reagiert und bietet seit dem 1. Januar 2024 einen einfachen und automatisierten Prozess zur Berechnung, Einbehaltung und Abführung von Kryptosteuern an.

Diese neuen Vorschriften klassifizieren Kryptobestände als „Einkünfte aus Kapitalvermögen“, die einem begünstigten Sondersteuersatz von 27,5 % unterliegen. Diese Regelung betrifft alle Nutzer, die in Österreich unbeschränkt steuerpflichtig sind.

Für Kryptos, die vor dem 1. März 2021 erworben wurden, gilt eine Übergangsregelung: Sie sind steuerlich nicht mehr relevant, Bitpanda erhebt insoweit keine Steuern.

Bitpanda stellt zudem sicher, dass Nutzer ihre Steuerberichte bequem über die App herunterladen können. Diese Berichte stehen spätestens bis zum 15. Februar des Folgejahres zur Verfügung. Durch diesen Service erleichtert Bitpanda den österreichischen Tradern die Einhaltung der neuen Steuervorschriften und bietet eine transparente und unkomplizierte Lösung.

Lesen Sie dazu auch unseren Trading Steuerratgeber.

Ist Bitpanda ein steuereinfacher Broker?

Bitpanda ist seit diesem Jahr für österreichische Kunden steuereinfach, da die Plattform nun direkt mit dem österreichischen Finanzamt zusammenarbeitet. Dadurch werden Kapitalerträge automatisch erfasst und versteuert, was den Kunden die mühsame Berechnung und Deklaration ihrer Gewinne erspart.

Ein steuereinfacher Broker ist grundsätzlich ein Finanzdienstleister, der steuerliche Verpflichtungen für seine Kunden vereinfacht, indem er Gewinne und Verluste automatisch berechnet und entsprechend an die Finanzbehörden meldet. Damit wird das komplexe Steuer-Thema für die Anleger deutlich einfacher. Dies erleichtert somit den Kunden die Erfüllung ihrer Steuerpflichten erheblich. 

Bitpanda entrichtet die in Österreich fällige Steuer also direkt für ihre Kunden, die insoweit keine Aufgaben übernehmen müssen. Dies erhöht die Benutzerfreundlichkeit und Sicherheit für Anleger in Österreich, indem es den administrativen Aufwand minimiert und rechtliche Risiken reduziert. Damit dürfte Bitpanda aus dieser Perspektive für österreichische Trader die beste Wahl sein, wenn diese hohen Komfort schätzen. 

Support & Kontaktmöglichkeiten bei BITPANDA

Ein zuverlässiger Support ist entscheidend, um Nutzern bei Fragen und Problemen schnell und effektiv zu helfen. Dies stärkt das Vertrauen der Nutzer und gewährleistet eine positive Erfahrung. 

Bitpanda hat ein eigenes Supportcenter über den Helpdesk eingerichtet. Während Spitzenzeiten kann es jedoch auch mal zu längeren Bearbeitungszeiten bei Support-Tickets kommen.

Die meisten Anfragen lassen sich jedoch durch die umfangreiche FAQ-Sektion klären, die in mehreren Sprachen verfügbar ist, beispielsweise Deutsch und Englisch. Die Suchfunktion im Helpdesk hilft hier erfahrungsgemäß weiter. 

Weiterbildung bei Bitpanda

Die Bitpanda Academy ist die eigene Bildungsplattform, die Nutzern hilft, ihre Kenntnisse über Kryptowährungen und Blockchain-Technologie zu erweitern. Diese bietet eine Vielzahl von Lektionen und interaktiven Kursen, die sowohl für Anfänger als auch für Fortgeschrittene geeignet sind.

Die Inhalte decken ein breites Spektrum an Themen ab, von den Grundlagen der Blockchain über fortgeschrittene Handelsstrategien bis hin zu steuerlichen Aspekten. Ziel der Bitpanda Academy ist es, das Wissen der Nutzer zu vertiefen.

Fazit 

Die österreichische Plattform Bitpanda überzeugt mit einem vielfältigen Produktangebot und einer benutzerfreundlichen Plattform. Der Neobroker bietet über 400 verschiedene Krypto-Assets sowie verschiedene Edelmetalle, Aktien und ETFs an, was eine breite Diversifikation für österreichische Kunden über nur eine Plattform ermöglicht. 

Das österreichische Unternehmen erweitert kontinuierlich sein Ökosystem und bietet neben der Trading-Plattform die Bitpanda Visa Card und Bitpanda Pay für einfache Zahlungen im Alltag an. Damit dürfte Bitpanda für österreichische Trader ein naheliegender Krypto-Broker sein, der zum einen mit einer österreichischen Regulierung überzeugt und zugleich noch steuereinfach durch automatische Abführung der Steuern agiert. 

In unserem Test von Bitpanda sind insbesondere die Auswahl an Assets sowie der Nutzungskomfort aufgefallen. Die Handelsplattform ist übersichtlich und intuitiv gestaltet.

Wer in Österreich einen Broker vornehmlich zum Handel von Kryptos sucht, wird bei Bitpanda fündig. Doch in unseren Erfahrungen zeigte sich, dass Bitpanda mittlerweile noch deutlich mehr anbietet.

Meist gestellte Fragen zum Thema:

Redaktionsrichtlinien

Daniel Teplan

Daniel Teplan ist Marketing-Berater und Content Manager mit Fokus auf KI- & Finanzthemen. Nach seinem Computerlinguistik-Studium begann er, sich sowohl beruflich als auch privat mit dem Thema Börse auseinanderzusetzen, was ihn schließlich dazu veranlasste, selbst im Börsenhandel aktiv zu werden. Auf trading.at ist er für die inhaltliche und optische Qualität der Inhalte verantwortlich und verfasst auch einige Texte selbst.

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